经侦战报

经侦战报

购物分批返还购物款当心陷入非法集资骗局

消费返利，“购物”后一段时间内可分批次返还购物款；金融互助，月收益30%。近年来，非法集资犯罪手法不断翻新，其迷惑性、隐蔽性极强，不断有市民中招陷入非法集资陷阱。为此，南宁市处非办工作人员提醒市民，面对花样百出的非法集资，要保持清醒的头脑，避免将自己的辛苦钱拱手他人。

虚拟理财涉嫌非法集资

当前一些打着“互助”“慈善”“复利”等旗号，却无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润的虚拟理财。例如，打着帮人的旗号，以一个月可以获取30%的收益为卖点，被四部门多次发布风险提示的“MMM金融互助社区”，就曾以“年收益23倍的高额收益、投资60元至6万元，满15天即可提现”等利诱性字眼，一度让投资者趋之若鹜，从而上当被骗。仅在广州，2016年初就有40多名受害者集体报警，涉及金额超过千万元。

据市处非办工作人员分析，涉嫌非法集资虚拟理财一般会以高收益、低门槛、快回报为诱饵，对于一些市民而言，其利诱性、吸引力极强，而一旦参与其中当事人就会蒙受经济损失，甚至血本无归。

此外，无实体机构，宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”，通过设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，具有非法集资、传销相互交织的特征也是涉嫌非法集资虚拟理财的重要标志，如遇到类似情形，市民要特别留意，当心受骗。一旦发现有非法集资犯罪嫌疑的公司或人员，应及时向公安机关报案。

“购物”可还购物款?莫陷入非法集资骗局

消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款。南宁市处非办工作人员称，这是非法集资的特点之一。一些返利网站在提现时会设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出。还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的传销平台。此种“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与人将面临严重损失。

另外，对房地产行业非法集资，市民也要擦亮眼睛，避免失财。一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买；二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还未开建时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资；有的还存在“一房多卖”；三是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。

投“养老公寓”有高回报？那是非法集资新手法

随着老龄化加剧，养老服务产业也迎来快速发展阶段。不过，一些机构打着养老的旗号，专门针对市民对高收益、老有所养等方面的需求，进行包装设计，使得非法集资很具诱惑性。例如，在湖北省某市，一个名为“上上坊养老型酒店公寓”就曾以“理财产品”的方式销售楼盘。当时该楼盘在广告宣传中声称，购房者每投资10万元，第一年可获12%的收益率，此后每年收益率增加2个百分点，5年累计收益达房款的80%，同时拥有公寓产权。然而，当300多名购房者先后预交了数十万元意向金后，才知已陷入骗局。

南宁市处非办工作人员说，目前一些面向老年人的非法集资组织，其主体并不具备实施养老服务或提供养老产品的资格，一般他们会以投资医院、养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵,邀请你“加盟投资”。面对这种邀请，就要多留个心眼了，这可能是非法集资的新手法。另外，还有那些打着提供养老服务的幌子，以收取会员费、“保证金”，并承诺还本付息或给付回报；打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子，以商品回购、寄存代售、消费返利等等，也别信，那是非法集资新手法，如果投资了那将可能把自己的辛苦钱拱手他人了。

树立风险意识远离保险领域非法集资

为强化消费者风险意识和防范能力，有效防范保险领域非法集资案件发生，山东保监局统一部署，于5月份在全省保险业集中开展以“树立风险意识，远离非法集资”为主题的防范打击非法集资宣传月活动。强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度，引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资。同时在行业内持续开展合规教育，提升全员合规意识，防范非法集资风险。

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从近几年的情况看，保险领域非法集资的常见手段主要表现为：

1.利用职务便利。涉案人在当地有一定社会人脉或知名度，利用管理或职务便利获得消费者信任；部分涉案人为保险机构销售人员，熟悉保险业务流程并长期接触客户，客户较为信任。

2.假借销售保险名义。涉案人虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订所谓的“理财协议”，吸收资金。

3.高额利息诱导。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式，给予或者承诺消费者高额回报。

4.伪造单证印鉴。涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻公章，甚至出具白条骗取资金。

据山东省保险行业协会相关部门人士介绍，山东省在发展保险业务的同时，一直重视预防和打击保险违法犯罪工作，山东保监局与山东省公安厅于2013年4月联合成立了山东保险业反欺诈中心，各市保险协会与当地公安部门成立了反欺诈工作站，深入开展防范和打击保险欺诈犯罪工作。

同时，广大保险消费者在保险消费过程中应注意“三查两配合”，即“查人员、查产品、查单证，配合做好缴费，配合做好回访”。“查人员”就是买保险时要求销售人员出示保险销售从业人员资格证书，并可通过保险中介监管信息系统对其进行验证。“查产品”就是买保险时通过网上查证（中国保监会、中国保险行业协会以及保险公司网站），或者致电保险公司客服人员等方式核实所购买保险产品的真假，不要相信高息“保险”，也不要受“先返息”之类的诱惑。“查单证”就是交费后要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪：真保单上有保险公司印章且为电脑打印，不应有人为改动、手写的地方。“配合做好缴费”就是消费者所交保费超过1000元时，应选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳，不要随意将现金交给公司人员。“配合做好回访”就是购买分红、万能、投连等新型保险产品后，积极配合公司回访，确保利益不受损害。

德城公安净化金融秩序破获3起非法集资案

为净化辖区金融市场秩序，防止投资担保理财类公司 “跑路”事件的蔓延，德城公安分局从维稳、挽损、追赃等工作重点着眼，开展有针对性地打击工作，取得显著成效。截至3月底，分局共破获3起非法集资类案件，抓获犯罪嫌疑人13人，刑拘13人，批捕3人，取保5人，极大地震慑了此类犯罪的嚣张气焰。

为全面掌握辖区内投资担保理财类公司的实际情况，2017年1月份，分局组织经侦大队联合派出所对辖区内投资、担保、理财类公司进行了集中摸排，全面掌握底数，并落实派出所周报告制度，确保全面掌握辖区内不稳定因素。结合2月份全市公安机关开展的“防范非法集资宣传月”活动，分局通过发放宣传资料、以案说法、风险提示等多种形式，向广大群众讲解非法集资犯罪的相关法律知识，引导群众树立正确的投资理念。

非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。

结合德城实际情况，分局积极沟通协调，组织专门警力主动走访区金融办，就当前打击防范非法集资犯罪进行了座谈，并就进一步强化打击力度、维护金融秩序稳定达成了共识。果断打破警种限制，积极联合治安大队共同侦办了崇鼎公司非法吸收公众存款案，抓获犯罪嫌疑人3人。为强化追逃，分局组织专门力量，对每起非吸案件在逃的犯罪嫌疑人进行分析研判，综合运用多种有效手段和措施，广辟信息来源渠道，加大抓捕力度，提高侦办效率。 2月7日，分局民警经过两个星期异地取证、走访摸排、蹲点守候，在河南伊川县抓获农信广发案主要犯罪嫌疑人金某、李某、邢某3人。

德城分局经侦大队准确把握打击时点，对犯罪事实清楚、各方面条件相对成熟的，果断采取行动，坚决打击，及时抓捕犯罪嫌疑人，及时查封冻结涉案资产，防止资金外流。 1月27日，分局成功破获农信广发非吸案。该公司以 “投资伊川县彭婆绿色生态园”为由，非法吸收公众存款约300户1500万元。现该案8名嫌疑人全部到案，已批捕3人； 2月26日成功破获崇鼎非法吸收公众存款案，该公司按月1.2至1.4分的比例返还利息，非法吸收公众存款约390余户1400万元，该案已抓获犯罪嫌疑人3人； 3月23日，分局破获兴民非法吸收公众存款案，该公司通过QQ群宣传，以投资高回报的手段吸收公众存款51万元，涉及民众100余人，该案已抓获2人，上网追逃2人。

佛山南海西樵警方打掉一集资诈骗犯罪团伙

2016年8月18日上午，佛山南海西樵警方在上级部门的支持下打掉一集资诈骗团伙，捣毁2个经营窝点。

“赢在指尖”进入警方视线

事情追溯到2016年4月，工商部门接群众举报，佛山市赢在指尖电子商务有限公司（在西樵新车站）涉嫌存在传销行为，于是组织人力进行查处。在查处后，工商部门发现该公司法人江某祥利用微信公众号（名称：新赢在指尖商城）宣传该平台是一个爱心互助联盟，可以帮消费者报销各类消费单据，前提是消费者注册成为会员后，要在平台购买报销金额的20%价值的电子兑换券，可按顺序先消费金额的全额报销，但是需要延迟报销，并且电子兑换券除了拿来报销，不能做其他用处。

传说中的“天上掉馅饼”

该公司在微信公众平台内向群众宣传，美其名为“爱心互助联盟”，并且有工商营业执照，只要客户注册成为会员后，可以将在其它地方消费满100元的发票拍照上传到公司微信公众号，之后点击链接，到微信公众号的商城内购买电子兑换券，每张电子兑现券最低要购买20元，公司扣掉返还金额的5%手续费后一个月左右，会员才能返还金额，返还金额是直接转入会员的银行卡账号里。换句话说就是，只要你上传报销100元的发票，并在“新赢在指尖”商城内购买100元的电子兑换券，1个月之后，将会得到475元的收益，其中25元作为手续费。

原是损“大”补“小”

但实际上真的是这样吗？真的有如此高额的返利方式？天上从来都不会掉下馅饼，通常掉下来的都是“铁饼”。经过办案民警的详细研究，该公司是采用“10进1”的返现方式，具体就是该平台记录每一位会员上传报销的先后顺序，只有满10人上传并购买兑换券的时候，才返还第一个上传购买兑换券的人。举例说，10个人都上传了100元的发票并分别购买了100元的兑换券，那么该公司在得到1000元后，将475元返还给第一个上传报销并购买兑换券的人，公司得到其余的525元，而剩下的9个人就要按顺序等之后继续入会的人的钱来返现，如此恶性循环，只有先入会的人能得到利益，后入会的人就要想办法拉更多的人入会，这无疑是一个无底洞，只会损害大部分人的利益。

从2015年11月份开始至2016年4月，该公司共发展了渠道商113人、分销商1383人、普通会员3227人，总计4723人，会员充值到涉案账户的金额达1400多万元，而涉案的款项除71万多元用于消费返现奖励外，其他440多万元被转到江某祥的私人账户，用途不明，有1003万多元以“发工资”的形式被转走，去向不明。获知此种方式，办案民警自2016年4月份开始收集该公司网上集资诈骗的犯罪证据。

又开始换“马甲”了

2016年4月后，该公司停工了15天。而至5月份，该公司重新开始运转。至7月份，该公司搬迁到新的办公地址，在吉水村内的一间出租屋内，办公地点更加隐蔽，但是网络痕迹并不能掩盖其地址的转变，民警继续收集其犯罪证据。民警发现该公司的运作方式发生了变化，它不再以上传发票并购买兑换券的方式进行集资了，而是换成了购买“爱心互助联盟”商城的商品来返现；而返现额度也发生了变化，由5倍下降为2.5倍，没有之前那么高额的返利，作用是把所谓的返现周期缩短，让受骗会员认为能更快地收益。果然，在短短的1个多月内，会员人数已达到46000多人，发展速度是原来的50多倍。为什么会如此吸引群众？该商城的返利方式是：不用交钱加入会员，只要在商城购买商品满100元以上，就自动成为会员。办案民警打开“爱心互助联盟”商城，里面的商品琳琅满目，画面如淘宝、京东等商城一样，什么商品都能买，客户只要在里面购买价值100元的商品就会赠送物品兑换券给客户，一个月内可以返现250元也就是2.5倍，其中扣除10元快递费和10%的手续费，而到客户账户也就是225元。物品兑换券需等开设实体售卖店后就可以拿来兑换商品。其中有物流信息，但是物流到客户手上的是一张物品兑换券。不过客户对这张兑换券并不感兴趣，只是认为到时候能买到东西，又有2.5倍返利，这样挺好、挺划算，随之也吸引了更多的群众。

也就是下了一个套等你钻

真的如此划算？办案民警依然坚信世界上没有免费的午餐。对这种新型的诈骗方式，办案民警再认真分析，很快就知道这家公司的新方式只是“换汤不换药”。返利速度更快，是因为他们采取了“4进1”的方式，因为返利2.5倍所需要吸入的资金会更少，也就是说4个人在其商城内分别购买100元的裙子、茶壶、水杯和手表，该公司收入400元，那么第一个购买的人将会得到400元中的215元，该公司得到185元。而其余3个人则要等待后续有人购买商城内的商品才能够继续返利。但是有人会问：“我们能购买到商品啊，为什么是诈骗？”然而真的能得到商品吗？客户得到的只是物品兑换券，并不是实物，实物需要等到该公司承诺的、一直没有开设的“实体售卖店”开张后，才能兑换。实际上用所谓的“物品兑换券”代替原来的“电子兑换券”，本质是一样的，都是一张没有实际用处的纸券而已。然而若客户有异议，就要找该公司的5名客服，客服或者会忽悠客户请其等待，或者对忽悠不了的客户进行退款。

再不收网将有更多被骗者

为了尽快打掉这个集资诈骗公司，最大限度降低其对群众的负面影响，佛山南海西樵派出所以及上级业务部门决定收集完其犯罪证据以及其办公和活动轨迹后，尽快收网。

8月18日上午，时机成熟，西樵派出所以及上级业务部门经过前期预伏，兵分两路，分别在西樵某广场七楼704-706和西樵吉水新村某出租屋四楼将该公司法人江某祥及相关工作人员等10人抓获并带回派出所审查。通过审问，办案民警发现该犯罪团伙内部还有一个“三级返利”的机制。也就是推广发展会员有佣金分成，佣金分成就是A客户介绍B客户在关注“赢在指尖”的公众号，A客户就可以按照比例获得提成。分成比例为，是A客户介绍B客户，A客户就有B客户消费额的15%的佣金分成，B客户介绍C客户，B客户就有15%的佣金分成，A客户就有10%佣金，而C客户没有佣金分成。但是最多只能介绍3个级别，超过三个级别就不能再收提成。以这样的拉客形式让更多的人去拉身边的朋友入会，从而扩大会员群众，来提高个人的所谓“收益”，实际上损害了更多人的利益。

吸纳会员的“胃口”好大

目前，佛山市赢在指尖电子商务有限公司法人江某祥（男，40岁，重庆市丰都县人）及工作人员李某丽（女，28岁，西樵新河村人）、陈某（女，30岁，广西横县人）、冯某冰（女，30岁，西樵太平村人）、周某贞（女，40岁，五华县人）、莫某婷（女，31岁，西樵登山大道人）、冯某芬（女，33岁，西樵太平村人）、李某芳（女，26岁，西樵简村人）等8人因涉嫌集资诈骗均已被公安机关依法刑事拘留，另外两名嫌疑人陈某云（女，31岁，西樵山根村人）、梁某贤（女，35岁，西樵崇南村人）因怀孕已作取保候审处理。

从该公司系统数据显示会员人数已达46000多人，而涉案的佛山市“赢在指尖”电子商务有限公司农行账号已累计高达6000多万元，现已将6个涉案账户全部查封，查封金额9915542.46元。

警方提醒

如今网络非法集资、集资诈骗、网络传销等手段层出不穷，不少群众上当受骗都不知道，依旧觉得自己“赚到了”，其实不然。切记莫贪心，不要相信短期内不需要劳动就能得到高额回报，世界上没有如此便宜之事，只要你贪心，就正中违法犯罪分子下怀，被“上套”都不知道。同时，不要以为骗了群众的钱无人知晓，不要想着走捷径、赚快钱，赚不义之财，公安机关将坚决打击损害群众利益的这些网络诈骗行为。

江门开平警方破获一起非法集资案

3月10日，江门开平警方“飓风2017”打击金融领域突出犯罪专项行动再传捷报，破获了一宗涉案金额达1000多万元的非法集资案，抓获嫌疑人4名，查获电脑等作案工具一批。

2月14日，开平市公安局经侦大队接到事主甄某等多名群众报案称，2015年7月以来，他们经人介绍购买上海某金融信息服务有限公司开平分公司的理财产品，受“投资3个月、6个月、12个月不同时段，获年利率15-25%投资回报，天天返还本息”的诱惑，他们累计投入金额100多万元。但从2016年12月开始，上海某金融信息服务有限公司开平分公司无法支付本息，这些事主损失80多万元，怀疑被骗而报警。

受理这起涉嫌非法集资案后，经侦大队立即组成专案组开展侦破工作，经过一段时间的调查取证，查明位于上海宝山区的上海某金融信息服务有限公司，其主营范围是“信息技术与外包投资咨询”，还分别在安徽、内蒙古以及广东开平、东莞成立分公司，鼓吹该公司专门从事投资管理、投资咨询、资产管理、实业投资等项目的专业金融服务。

该公司在没有国家金融领域许可经营授权、无资质经营情况下，以高息为诱饵非法吸存，通过各类媒体、员工、事主的口口相传，还多次以产品推介会形式，派发宣传单张，利用微信公众号、互联网官网等手段宣传，销售“嘉既事、嘉既盈”等理财产品，宣称年收益率高达25%。上海某金融信息服务有限公司开平分公司在2015年5月开业以来，发展客户达100多名，而受骗群众多数为老年人，且集资款项达1000多万元，涉嫌非法集资。

3月10日下午，开平经侦民警展开统一收网抓捕行动，共抓获李某强（男，37岁）、谢某能（男，32岁）、谭某怡（女，27岁）、张某玲（女，24岁，均为开平市人）等4名涉嫌集资诈骗嫌疑人，捣毁非法集资窝点2个，缴获电脑、POS机、银行卡、手机等作案工具一批。

警方提示：高额利率是诱饵 投资者要提高警惕

因我国经济发展和改革需要，相对宽松自由的经济投资发展环境，激活了闲散民间资金的投资欲望，同时在金融信贷紧缩、楼市调控等背景下，民间资金也逐步流向中小制造类企业、房地产、矿业等行业良性发展。但一些小额贷款公司、担保公司、典当行和个人之间，以月息回报高达2分以上，甚至最高达5分，即年利率60%作诱饵，非法吸收公众资金进行高息放贷，滋生了各种经济犯罪活动，同时也扰乱了我国金融系统的正常秩序。警方提醒广大投资者：高额利率是诱饵，引你投资是陷阱，切莫贪图小利，损失投入资金悔晚矣！

我国刑法第一百九十二条规定，“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”。

当涂：开展预防打击非法集资宣传

连日来，当涂县公安局组织民警深入城郊农村地区，开展预防打击非法集资宣传活动。

活动中，民警通过发放宣传资料，结合真实案例向群众详细介绍了非法集资类犯罪的隐蔽性和危害性，并对近期常见的几类非法集资犯罪的特点形式、作案方式进行了分析。同时，告知他们要树立防范意识，抵抗高息诱惑，理性投资。活动得到广大群众认可和赞扬，参与热情高涨，互动效果良好。

据悉，近年来，非法集资类犯罪高发，且大有向农村地区蔓延趋势，农村地区的受害人比例越来越高。对此，当涂警方制定周密防范计划，重点深入农村地区进行预防打击非法集资宣传。活动开展以来，共发放宣传资料1000余份，宣传群众1500余人。

烟台开发区破获的三起信用卡诈骗案

近日，烟台开发区公安分局经侦大队连续破获三起信用卡诈骗案，办案民警通过分析研判发现，此类案件的犯罪嫌疑人基本都是心存侥幸，以为透支信用卡不还，不会造成严重的后果。因此，有一些人专门找经济条件不好、年龄偏大的人去代办信用卡，之后无端恶意透支，发卡银行多次催缴，拒不还款。而后，他们还用改变联系方式、更改住址等方式逃避，手段可谓层出不穷。犯罪嫌疑人郑某、陈某和杨某当落网之后，方知触犯了刑律。

烟台开发区的郑某原本经营着一桩化肥买卖，经过多年的奋斗，他在行业里也小有名气，可这让人羡慕的巨额资产背后，竟隐藏着5000多万的外债。为了偿还高额债务，郑某想了个办法，用自己的身份证办了一张某大型银行信用卡，并透支了10万元。原本，郑某打算把这10万元能慢慢还上，不成想，背负着外债的他遭遇资金链断裂，无法清偿信用卡。为了逃避银行催收，郑某更换了联系电话和住址。2016年7月27日，该银行到烟台开发区公安分局经侦大队报案。经过初查，民警对郑某涉嫌信用卡诈骗一案立案，并将其上网追逃。2017年4月8日，郑某在潍坊青州市谈业务时，被办案民警抓获。到案后，他归还了部分本金，现已被开发区公安分局取保候审。

与郑某不同，“90后”的陈某为归还个人债务，在明知可能无法清偿信用卡的情况下，透支两家大型银行信用卡共计3万余元，用于偿还个人债务。陈某的信用卡逾期后，银行工作人员多次催收，但其拒不还款。后拒接银行催收电话，更换住址，致使银行无法催收。2016年7月，银行工作人员到烟台开发区公安分局经侦大队报案，并在初查后将涉嫌信用卡诈骗罪的郑某上网追逃。2016年12月29日，陈某在威海市文登区落网。现已被开发区公安分局取保候审。

2015年至2016年，杨某因公司倒闭，失去了经济来源，在明知可能无法清偿信用卡本金的前提下，透支多家银行信用卡，涉案价值50余万元。杨某的信用卡逾期后，银行工作人员多次催收，但杨某拒不还款，还更换联系电话和住址，逃避银行催收。3月16日，杨某在莱州市躲避时被警方抓获。民警介绍，杨某在公司倒闭前，共办了10多张信用卡，“拆东墙补西墙”也没把欠款还上，只好躲到莱州市一家饭馆打工。当办案民警发现时，他的身上只有欠款累累的信用卡，连手机都没有。目前，杨某已被当地检察机关批准逮捕。

莱山公安派出所深入金融网点开展信用卡诈骗防范宣传

近日，各类侵财案件呈高发趋势，为最大程度减少群众财产损失，进一步提高群众安全感，近日，烟台市公安局莱山区基层派出所民警走进辖区农业银行、邮政储蓄、农商银行等金融网点，积极开展信用卡诈骗防范宣传活动，为群众打好了“预防针”，受到普遍欢迎。

活动中，民警向银行负责人详细了解了相关情况，并向前来办理业务的群众进行了面对面宣传，对群众提出的有关信用卡诈骗等问题，一一耐心解答。同时，双方还就加强警银合作，联手做好防范信用卡诈骗等案件，共同保护好群众切身利益等进行了交流。各金融网点负责人一致表示，将一如既往地支持、配合公安机关的工作，对日常工作中遇到的可疑情况，一定及时与派出所联系，避免群众上当受骗。

活动期间，派出所共张贴宣传海报6张，发放宣传资料500余份，接受群众咨询300余人次。通过开展宣传活动，切实增强了群众的自我防范意识，营造了浓厚的舆论氛围，取得良好的社会效果和宣传效果。

信用卡恶意透支30万男子潜逃两年自首

德州经济技术开发区一男子曹某为偿还债务，恶意透支5张信用卡共计30多万元。潜逃两年后,迫于警方的压力主动自首。

2010年初，曹某在做生意失败后欠下大量外债，为了偿还债务，2011年2月至8月，他先后利用亲友的个人信息，在德州某银行申请办理了5张信用卡，并且恶意透支，该银行多次催收仍未还款。截至2012年8月1日，犯罪嫌疑人曹某共使用5张他人信用卡，恶意透支本金30余万元。2013年初，该银行向德州市公安局经济技术开发区分局经侦大队报案。

经侦大队通过调查取证，在固定证据证明曹某已触犯法律，涉嫌构成信用卡诈骗罪后，对已潜逃的曹某进行上网追逃，同时对曹某家属进行耐心劝导，并告知投案自首可以得到宽大处理。曹某在潜逃外地两年后迫于警方强大压力，于今年7月初主动投案自首。

法律明文规定，使用信用卡恶意透支数额在5000元以上的构成信用卡诈骗罪，应予追诉。警方提醒，要遵守法律，切莫因一时贪念走上犯罪的道路。

男子涉嫌信用卡诈骗再次入狱

近日，禹城经侦大队干警在调查一起诈骗案中，发现嫌疑人李某（化名）又涉嫌一起信用卡诈骗，再次锒铛入狱。

李某，男，禹城市人，2015年1月，李某利用虚假房产证及商品房买卖合同诈骗受害人张某四万五千元人民币，禹城经侦大队干警在调查取证期间，发现此人李某分别在农行、工行、交通银行、光大银行办理多张信用卡，明知自己在无偿还能力下，恶意透支10余万元，已涉嫌信用卡诈骗，其所得钱财已被李某挥霍一空，李某再次入狱。

海阳捣毁“维卡币”“UM理财”传销组织

近日，烟台市海阳警方破获一起“维卡币”“UM理财”的传销案件。截至2016年12月份，犯罪嫌疑人于某某通过组织、领导传销活动，其维卡币传销组织会员人数达458人以上，传销资金数额累计达840余万元；UM传销组织会员人数达373人，传销资金数额累计近1700余万元。

以虚拟货币为幌子组织传销骗局

2016年末，海阳市公安局经侦大队民警接到群众举报，海阳市民于某某涉嫌在其设立的维卡币商务咨询服务部内从事传销活动。警方随即查明，犯罪嫌疑人于某某自2015年7月份加入“数字货币维卡币理财”项目的传销组织以来，采取以维卡币为道具商品，缴纳入会费，承诺给予会员高额返利，以“拉人头”发展下线为返利依据的方式，欺骗他人投资加入传销组织。

2016年4月份，于某某在海阳市温州商贸城成立维卡币商务信息咨询服务部，继续组织、领导该组织的传销活动。2016年6月份，其又加入“UM理财”的传销组织，在其服务部内组织、领导维卡币、UM传销活动。

2016年9月份，犯罪嫌疑人刘某某又加入于某某组织领导的传销活动，积极组织教育培训，宣讲维卡币和UM知识，欺骗他人缴纳会费加入维卡币、UM传销组织。

从资金流揭开传销的犯罪事实

“维卡币”是什么？查阅相关材料发现，所谓“维卡币”在2014年底进入我国市场，打着“第二代加密数字货币 ”“下一代比特币”“未来世界主流货币之一”的旗号，在国内开展业务。

尽管套用当下流行的虚拟货币概念，并划定了“新手级、入门级、进阶级、专业级、高管级、大亨级、至尊级、极限级”等不同的会员级别，但维卡币推销自身的套路不外乎“高收益、稳赚”这两点。

然而无论概念如何混淆，真正赚取收益的方式只能是拉人头、发展下线，具有典型的传销活动特征。而于某某、刘某某正是也采取微信宣传、上课等方式对新加入的传销组织人员进行“洗脑”，并要求发展下线人员获取非法利益。

海阳警方在调查中发现，维卡币和UM理财项目的注册和购买方式主要都是通过维卡币和UM的网站进行的。由于此案涉案人数多，线索多，要理清上下层级关系，掌握其涉嫌传销的犯罪证据，必须获得其传销组织的架构图。经侦大队民警经过数个夜晚的网络数据截取、分析、筛选、研判工作，最终得到传销组织的架构图，为案件的进一步侦办发挥了关键作用。

随后经侦大队办案民警通过对于某某的维卡币账户进行远程勘验录像、截图，并对数千万条银行资金流水数据进行了剥离分析，最终掌握了资金来往去向，坐实了于某某等人组织领导传销活动犯罪的事实。

被“零口供”刑拘后面对铁证坦白罪行

随着案情的侦破发展，嫌疑人于某某、刘某某二人抓获归案。办案民警介绍表示，起初归案后的于某某拒不认罪，被“零口供”刑拘、逮捕。

然而通过对其犯罪事实外围进行全面收集研判，警方早已掌握于某某自2015年以来加入“数字货币维卡币理财”项目，采取以维卡币为道具商品，缴纳入会费，承诺给予会员高额返利，以“拉人头”发展下线为返利依据的方式，欺骗他人投资加入传销组织。在铁证面前，于某某最终彻底认识到自己的犯罪行为，并交代犯罪经过。

警方最终查明，至2016年12月份，于某某维卡币传销组织会员人数达458人以上，传销资金数额累计达840余万元；UM传销组织会员人数达373人以上，传销资金数额累计达1600余万元；犯罪嫌疑人刘某某加入宋某某传销组织后，自2016年9月至2016年12月份，维卡币传销金额达70余万元，UM传销金额达1600余万元。

办案民警表示，近年来国家对传销违法犯罪活动的持续打压后，传销的形式与手段逐步衍生、变异，更加隐蔽，更具欺骗性。主要表现为以直销为名实施传销；利用互联网进行的传销活动日益严重；源头组织与分支组织地域分离。尤其随着互联网和智能手机的普及，传销活动正由现实社会转移到虚拟世界，基于微信、QQ等网络社交平台的微传销迅速蔓延，具有虚拟性、跨地域性、欺骗性强、隐蔽性强等特征。广大群众一定要格外做好识别防范，认清传销违法犯罪活动的本质，自觉抵制传销活动，坚决拒绝卷入其中。

办案民警提醒，符合下列条件的，即为传销违法犯罪活动：

从组织方式看，传销组织者承诺给予参加者高额回报，发展他人加入，参加者再以同样的方式介绍和发展他人加入，以此组成上下线紧密联系的传销网络；

从计酬方式看，组织者以参加者发展下线的数量为依据计算和给付报酬，或以参加者发展的下线的销售业绩为依据给付报酬，形成传销的“金钱链”；

从销售方式看，与直销的单层次销售（即推销员直接将商品推销给最终消费者）相区别，传销是多层次网络式销售；

从经营目的看，传销不以销售商品为最终目的，而以发展人员数量、骗取钱财为最终目的。

五华经侦大队采取“三项措施”深入推动打击传销行动

近年来，传销活动日益盛行，严重扰乱了社会正常的经济秩序。为了遏制传销犯罪活动的蔓延势头，维持云南省五华辖区正常的经济社会秩序，确保人民群众合法权益，五华经侦大队紧紧结合辖区的实际情况，以“三项措施”全力打击整治传销违法犯罪活动。

一是强化组织领导。2017年以来，大队针对传销犯罪这一经济领域违法犯罪屡禁不止、屡打不绝、手段层出不穷的实际，将打击传销工作作为服务发展、保障民生和维护社会稳定的重要内容，建立了一把手总负责、各侦查队具体负责，经侦、情报、刑侦、治安、法制等相关警种共同发力的合成作战体系，并在实战中不断检验磨合，确保打击传销工作组织顺畅。

二是完善群防机制。与区工商局、打传办、派出所等相关部门联合开展集中宣传行动，组织民警进社区走访、发放传单、悬挂横幅标语，让“拒绝传销、远离传销”观念深入人心；建立举报奖励制度，发动群众广泛参与，进一步拓宽线索源，形成全社会共同抵制、打击传销的群防机制。

三是强化证据意识。针对传销案件取证难、诉讼难的问题，大队克服人员少、任务重以及甄别、取证、认定、定位等方面的巨大困难，从立案伊始就牢固树立证据意识，每个环节千方百计收集组织骨干和犯罪嫌疑人的证据。不论是秘密跟踪还是蹲守布控，都利用手机、摄像机等设备将参与人员活动情况全部录像，并及时秘密调取传销组织培训、演讲、开会等活动视频录像作为案件证据；建立传销案件会商机制，邀请检察院提前介入案件审理，公安、检察机关共同开展案件的审理工作，进一步固定犯罪证据，确保违法犯罪人员应拘必拘、应诉必诉。

龙口经侦多措并举打防传销犯罪

日前，龙口市公安局经侦大队经过慎密侦查，采取多警种联动的方式在东海渡假区内打掉了一传销犯罪团伙组织。

为彻底根除传销残余分子，防止传销活动死灰复燃，针对东海渡假区56个居民小区范围广、地域大的特点，龙口经侦大队决定成立打击传销专案行动组，组织精干民警，采取夜间清查和白天逐户检查的方式，不留死角，不漏一人一户对东海渡假区所有租住房屋在前期检查的基础上再次进行全面检查，发现传销人员依法严厉打击，彻底拔掉东海传销毒瘤。同时，为教育广大市民参与到打击传销犯罪活动中来，共同营造遏制传销舆论氛围，龙口经侦大队联合东海派出所积极向东海渡假区居民发放宣传资料，制作以严厉打击“民间互助理财”为幌子的传销活动和“传销骗人是陷阱，天上不会掉馅饼”为内容的宣传横幅120余条，悬挂在东海渡假区56个居民小区门口和道路两侧显著位置，推动了创建无传销社区工作的有利开展。

“洗黑钱”吓坏90后女孩所幸汇款之前被识破

各类诈骗案件，给人民群众的正常生活带来严重影响。针对这一现状，常熟市公安局碧溪派出所一直不遗余力地加大这方面的防范打击，并紧密联系各银行网点，尽可能地掐断诈骗汇款途径，最大限度地保障群众的财产安全。

4月23日，一名山东女子刘小姐急匆匆地赶到碧溪一家农业银行，并且一边通着电话一边在ATM机上操作，还不时左顾右盼，相当慌张。这名女子的不寻常反应被银行工作人员吴经理都看在眼里。吴经理有着丰富的防诈骗经验，之前有过好几次被骗的受害人前来汇款，都被她成功劝阻。吴经理注意到刘小姐的异常举止后，立马上前询问其情况，并阻止刘小姐在ATM机上操作的动作。刘小姐神情焦躁，六神无主，结结巴巴地说出刚刚接到某公安局的电话，对方告知其涉嫌洗黑钱，要抓她去坐牢，但只要查明她账上钱的来路，就能证明清白。话语间，刘小姐害怕地有些哆嗦，差点要哭出来了。吴经理听完后，一边安慰刘小姐，平复她的心情，开导她说这是典型的诈骗，一边叫人打电话报警。没一会儿，碧溪派出所的民警就带队到场了，了解情况后，向刘小姐发放了防诈骗宣传资料，并和她详细讲解了此类诈骗的手法。

在民警的认真教育宣传下，刘小姐一颗悬着的心总算放了下来，账户上的钱也保住了。

短信诈骗新动向——“基金申购”

近日，常州市民张某收到一条短信：“您日前申购的一支基金已交易成功，且基金公司目前搞活动，让利广大老客户，将钱打入某某账号继续购买该基金，可免一切手续费”。张某遂汇了几万元到该账号，事后到银行一查方知被骗。

2017年以来，广大市民对申购基金热度丝毫不减，各种基金与蓝筹股一起成为百姓投资理财的新热点，但由此也引发了不法分子频频设置的假基金新骗局。此类诈骗的手法通常是：假冒某基金公司销售经理，向曾购买过某业绩上佳基金的市民群发一条短信，表示可帮助客户通过汇款直销，以每份1元超低价继续申购到这种基金，且申购手续费全免。

这其中，骗子成功抓住了客户以前购买过基金、急于扩大投入的心理，主要选择那些业绩好、名誉佳的品牌基金行骗，且抛出免费申购“馅饼”，不少人由此掉入陷阱。目前各地有已有不少人受骗。

警方提醒：广大市民要切实增强防范意识。基金公司一般很少会主动联系客户，若有人以基金公司名义打电话给你，千万别把账号、密码告诉他，更不要轻易汇钱，避免经济损失。这种利用品牌基金对老客户用“短信＋银行”的行骗法是一种新型的短信诈骗手段，大家对此要特别警惕。

女孩一人分饰兄妹俩网络诈骗2万余元

一个月时间里，温某用1部手机、两张手机卡自编自演了一出戏，一人分饰两个角色，骗取受害人2万多元。

温某今年21岁，是商洛人，平时喜欢上网聊天，在网上聊天时注册两个号码，一个是男性，一个是女性，而且男性身份的头像也选了一张帅哥的照片，经常有女孩子加她聊天。2017年2月，西安姑娘小董加温某男性身份的号码为好友，两人在网上聊天时，温某称自己叫夏平，是厦门人，在西安做服装设计，有房有车，家里条件很好。“夏平”的善解人意很快就取得了小董的信任和好感，不久后，两人确立恋爱关系，但一直只是通过手机和网络联系，谁也没见过谁的真人。

一个月后，“夏平”给小董发短信说自己有个“妹妹”在西安上学，要去取一台电脑但身上钱不够，让小董帮忙借些钱，并告诉她“妹妹”的QQ号和银行卡号，小董立即取了钱去找“夏平”的“妹妹”。此后，“夏平”三番两次让小董给其“妹妹”送钱，“妹妹”也非常不客气，一个月的时间里，光买东西就刷了小董信用卡两万多元。之后，小董催“夏平”还钱，却渐渐联系不到她。最后“夏平”干脆换了电话号码，小董从别人处打听到“夏平”和其“妹妹”本来就是一个人，一怒之下报了警。2017年4月，公安高新分局民警在商洛市将温某抓获。

丧偶女微信遭骗财骗色男方比其小14岁

家住金昌市金川区的妇女汪某，通过手机微信和武威男子李某认识后，答应了男子的“求婚”。谁知“求婚”后，男子离开金昌，且以各种借口向汪某骗取现金近3万元。5月8日，该男子被金昌警方抓获。

微信认识的人渐渐成了男朋友

2017年年初，家住金昌市金川区现年44岁的妇女汪某，通过手机微信“附近的人”和一在金昌的武威古浪籍男子李某认识，接触后，两人每天以微信、电话等方式进行联系，且逐渐发展成为恋人关系。有一天，男子李某突然向汪某提出要和汪某结婚。由于当时汪某已经丧偶数年，所以在李某向自己“求婚”后，汪某被这个比自己年龄小14岁的李某所打动，于是同意了李某的“求婚”和李某同居生活。

谁知，“求婚”并得到同意后，男子李某以开公司为名离开了金昌。至此，李某露出了他的狐狸尾巴，汪某的噩梦也从此开始。

干工程开公司 妇女被骗3万元

据汪某介绍，李某离开金昌后，利用她对他的感情，以干工程和开公司等借口为由，向她索要钱财。汪某说，李某先是说要干工程，且承包了公路段的工程要请客送礼，但自己手中的钱都用来做工程，要汪某给借钱。因自己已经答应李某的“求婚”，所以她将钱借给李某。后来，李某又称要和朋友合伙开公司，要办手续又向她借钱，基于两人的感情，她又把钱借了。

谁知，当她把钱陆续借给李某后，自2月份开始，李某逐渐对自己冷漠起来，既不去找她也很少给她打电话，她打电话给李某，对方也不接。期间，李某称他在西安，当她提出要去西安时遭到李某的拒绝，而且她告诉李某，她有朋友在西安，李某也坚决不让她去。后来李某在兰州，她来到兰州找到李某并和他同居生活。汪某说，在和李某相处生活的日子里，李某以开公司办手续、请客送礼和被人殴打等借口先后 10余次向她索要现金近 3万元，此外还向她索要生活费。

直到这时汪某才幡然醒悟，自己很可能被李某骗了，于是到金昌市公安局金川分局报案。接到报案后，金川公安分局随即立案侦查，在核实情况后对李某进行布控，并于5月8日在武威市凉州区将李某抓获。经审讯，李某对诈骗作案的犯罪事实供认不讳。

男子自学成黑客冒用“僵尸账户”网购获利

前鞋厂老板靠“钻研”掌握“黑客技术”，网店店主赌债缠身成为“合伙人”，利用“僵尸账户”已开通的先消费、后还款功能，下单购物再销赃。广东黄埔警方近日通报，针对电信网络诈骗犯罪的新特点，警方不断强化多警种合成作战，于3月中旬打掉一个冒用他人名义对电商企业实施网购诈骗的团伙，先后抓获5名犯罪嫌疑人，缴获作案工具及赃物一大批，初步破获同类案件30宗。

前鞋厂老板“钻研”掌握“技术”

几年前，欧某还是一个地道的生意人，在老家经营一间鞋厂。由于经营不善等原因，鞋厂于2015年下半年停止营业。此后，欧某四处走动，想尽办法发掘商机，希望有朝一日能东山再起。

一次偶然的机会，他通过网络了解到，可以通过黑客技术，窃取一些客户在网上商城注册的具有先消费、后还款功能的虚拟账户资料，然后冒充客户下单。欧某一不做二不休，立即投身新的“行业”。欧某虽然只有初中文化，但是通过一段时间的“钻研”，还真的让他摸到了门道。2016年 3月，他利用掌握的“技术”，牛刀小试了几次，居然真的在网上电商那里骗到了商品。尝到甜头的欧某从此一发不可收拾。

而赖某原是某购物网站千万商家中的一员，主要通过开网店销售鞋子。在这期间，他认识了欧某，并长期保持着合作关系。

赖某的网店生意本来做得不错，利润也较为可观，但是他好赌博。因为长期沉迷赌博，他不但把生意老本输得精光，还欠下了一身债。

欧某念在自己开鞋厂的时候，赖某曾在生意上对自己有过不少帮助。其间，欧某向赖某指明了一条“生财之道”，赖某听后觉得有利可图，立即与欧某结为“合伙人”，甚至搬到欧某的住处附近，以便就近“取经”。

利用“僵尸账户”网购后销赃

经过一段时间的“合作”，欧某、赖某的团队愈加“发展”，相继吸纳了叶某、李某等成员。

欧某的女朋友许某在得知男友干一些见不得人的勾当后，非但没有责怪，还默许甚至主动帮其收货。

办案民警介绍，一般情况下，欧某先通过不同的手机，利用网上商城客户注册后极少使用或者不使用的“僵尸账户”，利用此类账户已经开通的先消费、后还款的功能，进行下单购物（主要以高档手机、金饰为主，方便销赃），然后由其本人或者其他同伙负责收货。同伙收到货物以后，再将货物转交给欧某。团伙成员各有住处，每次的收货地址也不尽相同。

而欧某也十分“大方”，除了亲身传授黑客技术外，还不定时地将一些已破解的客户账号作为报酬打赏给其他成员。

警方抽丝剥茧打掉团伙

2016年8月下旬，黄埔警方接到某网上商城报警，称从2016年3月起，该商城网上多个客户账号疑似被人盗取，嫌疑人通过被盗账户下单购物，造成商城损失价值约25万元。黄埔警方迅速成立专案组开展侦查。

2017年3月9日上午，在市公安局相关职能部门的协助下，专案组兵分多路出击，将欧某、赖某、李某、叶某等4名嫌疑人抓获归案，现场缴获作案用的手机43台、各式电脑12台，以及金饰、油、米等赃物一大批。3月16日，专案组抓获许某。

经审查明，欧某等5人对盗用某网上商城的客户账号进行网购诈骗的行为供认不讳。目前，该5人均被警方依法刑事拘留。

警方提示

尽量不要使用个人的生日日期、身份证号码、诸如123456简单号码等作为常用密码，尽量选用“字母+数字”“大写+小写”形式设置密码。账号登录密码与支付密码要有明显区别，最好选用手机验证码、指纹验证等安全方式确认支付。

初中生被骗两千余元警方迅速为其挽回损失

5月7日，黄石初中生小汪（化名）被假冒的电信工作人员骗走2611元后报警，民警迅速联系银行进行止付，为其挽回损失。

当日上午，黄石市公安局黄石港分局沈家营派出所民警接警后，立即赶往现场。

报警人小汪告诉民警，当日上午，他接到一个自称是电信营业厅工作人员的电话，对方称小汪的电信手机向他人发送了大量的诈骗短信，诈骗金额高达38万余元，电信公司将取消小汪的所有业务。

一头雾水的小汪问对方究竟怎么回事时，工作人员将电话转接到了北京某公安局，听到“警察”要冻结自己的银行卡，小汪赶紧询问解决办法。对方告诉小汪要缴纳固定的费用，于是小汪用支付宝，将卡里剩余的2611元转到了一个叫闫某的银行卡里。转账成功后，对方立即将电话挂断。

对方如此反常的行为，让小汪察觉到了不对劲，于是赶紧拨打电话报警。

民警在了解事情经过后，立即通过银行止付查询冻结平台，为其止付，挽回了小汪的损失。针对此事，民警提醒，公安、检察院及法院等部门办案程序严谨，绝对不会通过电话询问市民隐私。

宁津经侦破获一起工伤保险诈骗案件

山东省宁津县有人报案称：宁津县某工厂经理王某在其单位工人刘某没有购买工伤保险的情况下，伙同他人组织刘某骗取工伤保险金6万多元。

经查 2012年12月份，犯罪嫌疑人刘某在王某工厂干活时，左手被冲床冲头击中，犯罪嫌疑人王某为减少个人损失，伙同杨某组织刘某顶名在宁津县劳动局骗取工伤保险报销6万余元。

诈骗团伙开虚假理财网站骗百余万 10名嫌犯落网

坐在家里上网就能轻松赚钱？试投资的返本和分红一样不少，殊不知是网络陷阱。短短5个月时间，诈骗团伙通过非法获取域名、编辑虚假投资公司页面，以打虚假广告等欺骗手段，实施网络诈骗60余起，非法获利100余万元。宝鸡警方确认全国多个省市的受害者27人，诈骗团伙10人全部抓获归案。

民警发现诈骗团伙

2013年10月初，宝鸡市陈仓区虢镇居民王某上网时，偶然发现在一个名为“上海时尚国际投资管理有限公司”的理财网站，600元起投，月返利200元，30%的高额回报让王某心动了。从600元、1800元到几万元，几次试投都按时按点得到了返本和分红，可就在王某一次性加大投资额度时，事情却急转直下。

10月28日，王某打开电脑关注投资情况时，网站怎么也打不开，网站管理员QQ也处于离线状态，累计汇款的19万元不见了踪影，王某这才反应过来自己被骗了，立即向宝鸡市公安局陈仓分局报了案。办案民警初步调查后发现，该网站的开户银行信息均为虚假身份，电话也已停机，随着调查取证的不断深入，民警发现犯罪分子的活动地点遍布全国，包括湖南邵阳、福建厦门和福州、广西柳州和南宁等多个省市。

追击9000多公里擒获10嫌犯

办案民警通过QQ与诈骗分子接触，由此锁定了犯罪嫌疑人。在与其周旋的过程中，民警从聊天视频上反复观察周围环境。2013年12月22日，办案民警辗转湖南、福建、广西等多地，行程9000余公里，通过连续多日的布控侦查，于2016年12月31日晚，在广西柳州市五星街一公寓楼内将正在实施电信诈骗的犯罪嫌疑人林某某、林小某抓获，现场缴获笔记本电脑、手机、上网卡、银行卡等作案工具。

初审后，办案民警又赶往福建省泉州市，在2014年1月7日前后，分别抓获犯罪嫌疑人许某某和林大某。随着案件的深挖细查，其余6名参与作案的犯罪嫌疑人也陆续进入警方视线。4月15日至“五一”前夕，民警先后在河南新密市、贵州兴义市和广西百色市右江区等地，将犯罪嫌疑人胡某某、林某伟、王双某、陈某水、陈某来、陈某贵成功抓获，6名男子均系福建安溪人。

警方解读嫌犯骗投手法

办案民警介绍，该诈骗团伙利用网络精心设下圈套，先在网上购买了投资理财网页，加入百度推广，设置一个虚假的理财网站诱骗受害人。受害人试投资时，起先给予丰厚的资金返还，待受害人投入大量资金后，迅速撤掉原先的网页，重新启用另一套网页继续实施诈骗，而受害人汇来的钱款则被立即转移。此外，犯罪嫌疑人还通过非法渠道购买他人身份证件，在全国各地办理银行卡并开通网银，并利用多个账户、不同银行不同地点的多个营业网点，以虚假身份将骗来的赃款实现跨行转移。

目前，犯罪嫌疑人林某某等10人已被宝鸡市公安局陈仓分局以涉嫌诈骗罪刑事拘留，案件正在进一步办理之中。

轻信网店高收益 年轻小伙被骗五千元

随着网络技术的发展，很多线下门店转移到线上交易，网店的管理优势让越来越多的人热衷于开网店。但是，近日铜陵市义安区西联乡一年轻小伙郜某某轻信网店高收益，掉入骗子的诈骗陷阱，结果不仅没挣到钱，反而被骗去了5000元。

事情还得从2016年8月说起。西联乡居民郜某某周末在家上网时，登陆一家广州道惠网络科技有限公司的网站，网站上有投资开网上商城的广告宣传，宣传网页介绍说可以帮投资者开网上商城，全方位帮助投资者管理，而且收益丰厚，看到仅仅只需交管理费用就可以得到高昂的回报，郜某某不禁有些心动，遂在网页上留下了自己的联系方式。

没过一会儿，就有一名自称广州道惠网络科技有限公司的业务员田某某联系了郜某某，在电话中，田某某与郜某某交换了QQ号，为了打消郜某某的戒心，田某某通过QQ视频给郜某某看了公司的办公场所，在聊天中田某某夸大网上商城的高收益，并保证只要郜某某交9800元启动资金，就可以将网店创办起来。郜某某表示没有那么多钱，随后田某某建议郜某某可以先缴纳1000元押金，先将网店开起来，郜某某没有犹豫，在对方发过来的合作协议上签了字，并根据对方提供的银行账号汇去了1000元。

一个星期左右，郜某某根据对方提供的网址，确实找到了对方帮自己创办的网店，这让郜某某打消了对田某某的顾虑。随后有个自称公司信息备案部的工作人员陈某联系了郜某某，对方声称可以帮助郜某某管理网店，宣传公司，这需要郜某某缴纳网店推广费，想到马上就能收到高昂的汇报，郜某某想都没想，立即通过支付宝转去了2000元。没几天，陈某又以要加大宣传为由让郜某某再交2000元，这次郜某某没有立即缴纳，谁知陈某通过QQ发来了先前的合作协议，告诉郜某某如果违约需要承担的责任，并附带发送了一张公司民事诉讼通知函，郜某某不想惹上官司，遂按照陈某的要求通过支付宝又转去了2000元。

交完钱后一个星期左右，郜某某看到网店有400余元的收益，便想着提取出来，但郜某某在网上进行提现操作时，发现提现必须要经过公司业务员的同意，直到此时，郜某某才怀疑自己被骗了，急忙来派出所报警。

了解情况后，民警告诉郜某某，网上投资具有虚拟性，具有一定的风险性，在网上犯罪嫌疑人往往以高收益引诱受害人投资，并通过虚构销售收益等方式，诱骗受害者追加投资，进而实施诈骗。在网上投资一定要擦亮自己的眼睛，对信息一定要核实清楚，不要轻易转账，避免上当受骗。

据了解，浙江省公安机关已将这起电信诈骗案件破获，成功打掉一个以犯罪嫌疑人陈某等人为首的电信诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人40余名。

轻信网购彩票中大奖男子被骗万余元

铜陵市义安区一男子在网络平台上购买彩票获取小利后，一发不可收拾，连续加大投资额，本想大赚一笔，结果大奖没中到，还被骗了一万多元。

3月3日，义安区男子李某打开手机，发现有人添加其微信，李某接受后，对方告知李某登陆某公司网站下载名为“好运来”平台，可在该平台购买彩票获取高额利润。李某觉得是个赚钱的机会，便登陆了该网站，点击注册成功后，按照对方要求，李某向“好运来”平台投入100元购买了10分钟开奖一次的“时时彩”彩票，开奖后，李某果然就中了30元，接着，李某又投了700元赚了400元。这时，对方称投的越多赢取奖金就越多，李某一下动了心，决定加大投入额度。3月6日，李某先后两次向该平台投入了11000元，本想大赚一笔，可是接下来却没有中奖，李某就向对方提出异议，对方称会向领导汇报，适当返还一些钱给李某，可李某等了好几天，却不见对方答复。3月10日，李某无奈来到派出所报警。

民警在认真听取李某的描述后，分析李某可能遇上了骗子，李某所登陆的网站本身就是个钓鱼网站，属于假的“时时彩”网站，不法分子利用该网站营造出“时时彩”很容易盈利的假象，如有人赢取少额奖金就立马兑现，如有人加倍投入，不法分子拿到钱后就会立马消失。

在此，民警提醒市民，没有天上掉下的馅饼，不要轻信陌生人推销的赚钱彩票，更不要轻易向陌生账号汇款转账，防止受骗。

女子网上找兼职误入圈套被骗两千余元

近日，阜阳市的李女士想在网上找一份兼职赚点外快，没想到却误入骗子设下的圈套，被骗走2000余元。

2月16日下午，李女士急急忙忙来到阜阳市公安局颍东分局向阳路派出所报警，称其在网上找兼职被骗了2000余元，希望民警能帮忙追回。

经了解，春节后，李女士想利用业余时间做点兼职，便在网上浏览了招聘广告，并填写了个人信息。2月13日，有一名网友添加李女士为好友，拉李女士进了一个语音房间。李女士发现里面有20余人，“房主”告诉他们，公司正在招聘打字员，公司的员工等级分为普通员工、金牌员工、至尊员工，员工级别越高，待遇越好。李女士交了300元钱，成为了至尊员工。“房主”又让李女士交了400元的员工编号费。

随后两天，“房主”让李女士交了审核费、“马甲”费、保密费、老师培训费等共计1300余元。这些钱交过后，“房主”还在催促李女士交钱。李女士这时才意识到可能被骗了，表示不要这个工作了，让“房主”退款。然而，李女士却被“踢出”语音房间，再也联系不到“房主”了。目前，该案正在进一步调查中。

警方提示：网络兼职暗藏很多陷阱，一些招聘条件门槛低但是薪酬却很高的工作，往往正是骗子设下的陷阱。所以求职者在网上找工作时，最好前往用工单位实地考察，也可通过当地工商部门的网站或者拨打电话，查询用工单位信息，以辨别真伪。

男子网上找兼职被骗价值400元充值卡

5月21日，黄石男子贺某在网上找夜班司机兼职，被骗4张面值100元的手机充值卡后赶到黄石市公安局黄石港分局红旗桥派出所报案。

20日上午9点，报警人贺某在网上看到黄石某酒店招聘兼职夜班司机的信息，有求职意向的他于当日下午2点到该酒店找信息上的联系人“李经理”，但没有找到。

之后，贺某按照网上的电话给“李经理”打了过去，对方介绍完工作情况后，让贺某去买4张面值100元的手机充值卡，带上驾照，隔天早上9点到酒店内填表。

21日上午9点，贺某带着充值卡到了酒店后打电话给“李经理”，对方又说员工都是酒店统一配备手机和手机卡的，叫贺某将充值卡的卡号和密码发过去，贺某听后就把充值卡的账号和密码报给了“李经理”，并被告知五六分钟后会再与其联系。

然而，贺某等了十几分钟也没有回音，于是再次给“李经理”打电话，结果对方却关机了。贺某觉得自己被骗了，立即查询充值卡发现卡内钱已被用完了，他连忙询问酒店工作人员，得知该酒店并没有这位“李经理”。

随后贺某立刻报警，目前，警方已介入调查。

黄石小伙轻信网友有考试试题被骗1.5万元

5月14日，黄石24岁小伙陈某来到黄石市公安局黄石港分局黄石港派出所报警，称自己被网友骗走1.5万元。

小陈告诉民警，当日下午3时，在单位值班的他和刚加QQ的好友聊得正欢，当小陈聊到自己要考职称时，网友突然说自己能够搞到内部资料，帮助小陈顺利通过职称考试，并且门门都过关，但每门要资料费3000元，不过关一律退钱。

正为职称考试为难的小陈听信了他的话，先用QQ再用微信，分三笔一共转了9000元钱。此时，网友说还要交一个保密费3000元，确保小陈不将这一渠道公开给其带来危险。这个钱考试后会退，小陈相信了对方，很快将钱转了过去。

过了一会，网友又称要交入网费3000元，交款必须达到1.5万元才能入网拿到考题，这钱是个门坎也会马上退，小陈又相信了，将钱转给对方。

小陈等了好久，可考题仍没传来，小陈赶紧联系对方，对方却说要再交1.2万元。这时，小陈感觉自己上当受骗了，便要求对方退款，但对方开始不理他了，最后干脆删除了小陈的QQ。当晚11时，小陈选择了报警。

值班民警告诫小陈切勿相信网上透露考题之类的骗钱言论，以免损失财物，同时，不要存侥幸心理，要凭真才实学去通过职称考试。

目前，公安机关已受案调查。

黄石男子网上贷款买房被骗2000元

5月17日，黄石男子程某想从借贷软件中借贷5万元凑房子首付，不料被骗2000元。

5月16日下午4点半，程某在宿舍里用手机下载了一个借贷软件，准备申请贷款五万元付房子的首付。程某在软件里填写完自己的身份信息等资料后，一个外地号码打来电话告诉他，贷款申请已经通过，让程某添加公司客服的QQ咨询业务。

程某添加对方QQ后，商量好贷款金额及时间，对方发来一份合同，让程某打印出来并签字。第二天上午，程某将签好的合同拍照发给了对方，对方说他们会帮程某把合同跟银联管理中心绑定，需要交2000元的保险费。程某将2000元打给对方的指定账户后，又接到对方来电，称因他的信用记录为0，贷款5万元需要先支付贷款金额20%的资金进行还款能力验证。

这时，程某感到有些不对劲，便上网搜索该公司的信息，才发现这是一家诈骗公司，于是赶到黄石市公安局黄石港分局红旗桥派出所报案。

目前，警方已介入调查。

民警提醒市民贷款应选择正规途径，不要轻信网上贷款。

梅州侦破两起电信诈骗为事主及时止损

“你好！我是梅州市公安局的民警沈某，你的身份证信息已泄露，被一个叫王某的人使用并进行经济犯罪，如果你不配合我们的工作，12小时内将缉捕你归案。”近日，梅州两位市民轮番接到冒充“公检法”来电恐吓诈骗，幸而梅州警方及时出手干预劝阻，最终保住了她们的数万元“血汗钱”。

“公检法”来电女子险被骗3万余元

4月6日8时30分，事主钟女士接到一通号码为0753-2169×××的电话，对方用普通话自报家门说是梅州市公安局的“民警”，声称事主的身份证信息已泄露，被一个叫王某的人利用进行经济犯罪，要求其如数报上所有的银行卡账号，并将余额全部转入指定的账户协助调查。此外，“民警”还要求事主保持通话，并到一家较为偏僻的宾馆开一间有电脑的住房，以方便进行通话和转账。如果不配合的话，12小时内将缉捕事主。

对事主一番恐吓后，对方又称将电话转接到办案单位，接电话的自称是上海市嘉定区公安局的“彭警官”和“饶警官”，继续对事主进行恐吓、纠缠。他们要求事主：3天内不要接任何人的电话；不要将此事向任何人透露；所有的银行卡卡号和后三位数也要告知对方，然后到银行柜员机前等候指令等。被对方一番言语轰炸后，六神无主的事主对诈骗者言听计从，按照他们要求取了银行卡等物品后离开家中，且与对方一直保持通话。

接到梅州市公安局反诈中心转来省公安厅信息，要求对一大埔籍女子进行反诈劝阻。大埔警方旋即对信息进行研判，并马上拨打该女子的手机试图与之取得联系，但该女子的手机却一直处于通话状态，根本无法拨通实施劝阻。民警意识到该女子已被诈骗分子盯上。

情况紧急，办案民警连忙安排一组人员不停地拨打女子手机，另一组人员则以短信形式对其进行警示。期间，民警通过努力与该女子的家属取得了联系，了解到在梅城工作的她在当天8时30分许接到一通电话后，回家里拿了银行卡等物品就匆匆离开的情况。

在无法通过手机与该女子取得联系的情况下，大埔警方及时报请梅州市公安局反诈中心，联系进驻该中心的移动运营商对该女子手机号码采取中断通讯措施。与此同时，为确保该女子不再继续受骗，由民警发动事主亲属和同事加入“寻人”行动，在事主住处周边的金融网点紧急展开。

经过多方的不懈努力，民警终于在梅城某宾馆找到正准备前往银行机构的钟女士，成功拦阻其向骗子转账3万余元。经过一番解释，意识到自己经历了一场骗局的钟女士才恍然大悟。事后，钟女士家属还专门发信息向警方表示感谢。

输入交易密码时警方及时止损

无独有偶，接到这起诈骗电话的还有五华县岐岭镇的陈女士。

4月6日17时许，五华县公安局接上级公安机关指令，五华县有一群众正被电诈嫌疑人通过电话进行诈骗。接指令后，五华警方迅速组织警力进行排查，并根据事主手机号码立即与其联系，无奈对方的手机一直占线。民警又辗转联系上事主丈夫以及当地村干部等，了解到事主已经到了五华县城一宾馆内。

原来，陈女士和大埔县钟女士遭遇的骗局如出一辙：当天8时许，陈女士接到一通电话，对方自称上海市嘉定区“公检法”人员，称陈女士涉嫌一起诈骗案，诈骗金额为28万元，要求她迅速到公安机关说明事实并冻结其银行账户资金。被对方一番言语轰炸后，陈女士顿时乱了阵脚，便按照对方的要求，来到一间宾馆并将银行账号告诉了对方。所幸，对方要求陈女士输入银行交易密码时，被及时赶到的民警阻止，保住了陈女士的银行账户上的5万多元存款。

21人骗保11起武城警方快速破案

近日，武城县公安局接到一保险公司举报称，有人故意伪造事故现场企图骗取保金。保险公司给民警提供了嫌疑人发来的材料，一份由武城县公安局出据的鉴定文书。里面包括了加盖公章的尸检报告，道路交通事故认定书，赔偿调解书，以及事故现场照片，和受害人照片等理赔时所需要的资料。

从照片中可以看到，事故是一辆轿车与一辆电动车发生了相撞。现场还有三名身着警服的民警在勘察现场，不过并不能看清他们的相貌。死者是一名男性，头部，脸部，腹部均有血迹，不过却看不到伤口。

为了确定事故的真伪，民警来到武城交警大队事故科，找到办案民警进行核实，交警称没有出过这个现场，初步断定这起事故是假的。民警随即根据该车辆以车找人，查找车主确定作案对象。

根据保险公司提供的材料，民警最终查到，某汽车修理厂的五名员工有重大的作案嫌疑。民警随即将其带回大队，对几人分别进行了询问，最终指向同一名犯罪嫌疑人张某。武城县公安局经侦大队民警王超说，“主要犯罪嫌疑人张某纠集工厂的维修工人作了这起案件，同时经过审讯交待了不止这一起事故，还牵扯出了好几起。”

据几名涉案员工交待，每次制造现场都是由老板张某策划，他们只负责实施。通过调查民警得知，张某有两辆奥迪车和一辆奇瑞轿车，分别买了多份保险，并且从2012年至2015年1月份发生过多次事故，而且成功得到了赔偿。当民警赶到张某的修理厂后发现，张某早已人去楼空了。民警根据多个保险公司提供的材料，一一对案件进行了核实，发现张某伪造的不仅是假现场，还伪造了涉及交警的事故认定书、尸检报告、行政部门的印章、居委会证明等。

武城县公安局经侦大队副大队长王书峰介绍，共涉及11起案子，涉案人员一共21人，涉案价值高达120余万元,其中包括该起未遂的骗保案。张某既遂的多达65万元左右。

在涉案人员陆续被抓获后，张某迫于压力，从东北返回武城投案自首。经查，涉案人员包括主犯张某，修理厂员工，事故车主，以及张某的亲戚朋友。

张某交代，他伪造现场有三种方式，一是利用自己的车辆故意发生事故制造现场，二是利用他人放在自己修车厂的车辆，在车主不知情的情况下，扮演驾驶人伪造驾驶证制造现场，三是利用有违法驾驶行为的驾驶人，在发生事故后，与违法驾驶人合谋制造现场，然后制作假的事故认定书，进行骗保。

目前，涉案中的五人已被检察机关批准逮捕，五人取保候审，其他十余人根据涉案程度，被处以不同程度的处罚。

云浮查获三家涉嫌虚开增值税专用发票公司

日前，云浮市公安局经侦支队联合云城公安分局经侦中队，在云浮市公安局副局长李荟颖的统一指挥和有关部门的全力配合下，经过两天两夜连续奋战，先后在东莞、深圳同步开展统一收网行动，一举查获涉嫌虚开增值税专用发票的公司3间，查扣作案用U盾、税控盘和银行卡等涉案物品一批，涉案金额1000多万元，抓获犯罪嫌疑人2名，打响了“飓风2017”专项行动的“第一枪”。

3月8日，办案民警根据掌握的线索到深圳进行摸排、蹲点守候，锁定嫌疑人身份信息及活动轨迹。3月15日，在省公安厅经侦局的统一部署下，侦查民警迅速开展抓捕行动，在深圳抓获嫌疑人吴某珍，而另一名犯罪嫌疑人张某才异常狡猾，反侦查意识强，频繁变换快递收取点、住所和联系方式，试图逃避公安机关的追捕。侦查人员经深入侦查掌握到张某才已于当日上午9时30分乘坐飞机从深圳飞往沈阳，随即联系深圳公安相关部门以及沈阳机场公安周密布控，同时奔赴3000多公里外的沈阳机场将犯罪嫌疑人张某才缉拿归案。

中国机动车辆安全鉴定检测中心北斗警通事业部

中国机动车辆安全鉴定检测中心（以下简称“车检中心”）成立于1988年6月，系公安部全资警务保障企业，作为高新技术企业，通过了ISO9001质量管理体系认证，并取得了安防、计算机、防伪印刷、IC卡等多个领域内的专业资质。

近年来车检中心积极开展北斗卫星导航系统在公安机关的应用推广工作，成立了北斗警通事业部，并作为技术总体单位承担了北斗卫星导航系统公安应用示范项目。

事业部目前研发了北斗车辆管理系统、北斗便携式指挥系统及北斗授时服务系统等系列产品，具备为公安机关及其他行业提供从终端设备到软件平台、从系统集成到定制开发的全方位服务能力。

北斗车辆管理系统

北斗车辆管理系统基于PGIS（警用地理信息系统）、北斗卫星定位、身份识别、网络通信、数据库等多项信息技术研发，结合北斗RNSS车载定位终端，实现车辆信息管理、驾驶员信息管理、车辆实时监控、车辆历史轨迹查询、信息统计分析以及用车管理审核审批功能。 该系统广泛适用于警务车辆调度、公务车管理、重点道路交通管控等应用领域。

北斗便携式指挥系统

北斗便携式指挥系统是基于北斗应急短报文服务系统及北斗便携式指挥机开发的软硬件一体的北斗RDSS指挥调度系统产品。实现北斗短报文信息的接入及转发、北斗RDSS终端管理、指令播发、动态编组、信息储存管理以及北斗短报文与公网短信互转发等功能。该系统便于携带，可深入无公网地区进行执勤、执法、巡逻等任务，为重大安保活动建立临时通信链路，为反恐与应急救援一线的实时调度指挥提供有力保障。

北斗授时服务系统

北斗授时服务系统是以北斗卫星授时为主、兼容GPS授时和自身守时方式的多级联网授时与监控系统。实现全网范围内有关设备的时间同步、各级时间服务器状态监控、参数管理、告警分析、被授时终端监控等。该系统可根据客户实际情况灵活调整部署，实现公安信息网、公安视频网、350M数字集群网以及其他多种网络中的设备时频统一及状态监控。

安全防范综合管理系统

安全防范综合管理系统是集成了包括安防监控、入侵报警、门禁考勤、一卡通管理、出入口控制、智能停车场、周界防范、专业音视频等服务的综合安防系统产品。在政府机关、企业园区、居民社区等应用领域提供一体化的综合安防系统解决方案。