建设项目的完工风险及规避

邓前前 张金纯 贾辰星

(东北林业大学土木工程学院，黑龙江 哈尔滨 150040)



建设项目的完工风险及规避

邓前前 张金纯 贾辰星

(东北林业大学土木工程学院，黑龙江 哈尔滨 150040)

论述了建设项目完工风险的定义与类型，针对建设项目完工风险的危害性，探讨了建设项目参与者有效回避与转移完工风险的方法，并从工期控制、资金管控、分段施工、选用高素质人员四方面，提出了一些防范与化解完工风险的建议。

建设项目，完工风险，进度计划，质量验收

改革开放以来，我国的经济迅猛发展，为了跟上经济进步的步伐，大大小小的建设项目拔地而起。建设项目的周期长，成本高，因此，在建设项目过程中会出现许多不可预见的因素，这些不可预见的因素，如果不能很好地控制，将会发展成各种风险，制约着建设项目的完工，给各方带来巨大的损失，最终造成不可挽回的后果。

1 建设项目完工风险的概述

1.1 建设项目完工风险的定义

如果项目无法完工、延期完工或是完工后无法达到预期的运行标准，便造成了完工风险[1]。换句话说，建设项目的完工风险会出现无非是因为工程建设项目建设质量、进度、控制三大目标不能够协调好，致使建设项目在保证质量的时候，没有按期完成；在保证按期完成的时候，验收质量不达标；或者是质量达标了，按期完成了，但是在建设项目上所花费的资金却远远超过工程的总预算。还有可能出现三大目标只能满足一项，更有甚者三项不能找到一个令人满意的平衡点致使项目出现完工风险。

1.2 建设项目完工风险的分类

建设工程项目并不是只有一个目标的系统，它是一个多目标的集合，这个集合中的目标相互制约、相互影响。项目管理中对于建设工程的管理就是尽可能减少目标之间的冲突，综合多个目标达到最优的效果。所以根据三大目标的综合情况，可以把建设项目的完工风险分为三类：费用风险、质量风险、进度风险。

1.2.1 费用风险

如果建设工程项目对于质量的要求很高，建设工期紧促，为了实现这两大目标，就必须要求更好的人工、材料、机械。这时项目管理人员如果不能调度好资金，或者不能很好的应对突发情况就很容易会出现建设项目费用超支，发生费用风险。

1.2.2 质量风险

我国的建筑行业发展迅速，虽然高等院校为国家培养了很多建设人才，但不怎么亲自动手去干。真正动手干活的很大一部分是不怎么具备专业知识储备的人，虽然工地上有项目经理统筹大局，还有专业管理人员配合检查，但也不能保证面面俱到。所以很容易使建设项目出现不符合验收标准的情况，也就是所谓的豆腐渣工程。这就是建设项目完工风险的质量风险。

1.2.3 进度风险

建设工程项目由于建设周期长，在建设期间，不可预见因素产生的可能性越大。一旦发生不可预见因素，就会发生项目管理者不能控制的局面。这就影响建筑工程的进度，形成建设工程项目完工风险的进度风险。

2 建设项目完工风险的后果

建设工程项目的三大目标，从一定意义上来说是相互冲突的。在三个相互冲突的目标找到一个制衡点也不容易，所以完工风险发生的可能性就大大增加。况且建设项目投资额巨大，一旦出现完工风险，都可能造成投资者血本无归的状况。

2.1 费用超支

投资者在建设一个项目之前，会对这个项目进行可行性研究，制定一个花费与收入的现金流。并根据可行性研究报告去银行申请相应的贷款，并且会利用项目建成以后的收入去偿还这部分贷款并获得相应的盈利。一旦发生建设项目费用超支的情况，会使之前所想要获得的利润减少，超支严重情况下，在项目建成投产之后，项目所获得的收益不能够偿还贷款，亏损严重。

2.2 质量验收不合格

项目在完成施工后，根据我国法律的规定，建设单位与施工单位要组织竣工验收，在施工过程中由于种种不规范操作会出现质量不合格的现象。如果是需要修缮才能合格验收，就要额外花一笔修缮费，后期在经营过程中还可能将这一笔修缮费收回来；但当修缮也无法合格时，就连投资也收不回来。这个时候容易出现拖欠工资、投资人携款逃跑等社会问题，附带着还产生了大量的建筑垃圾。

2.3 进度失控

为了使工程有序的进行下去，投资者会制定进度计划。在漫长的建设工程项目实施过程中，会出现实际进度与计划进度有差别的局面。致使工程项目不能够按计划实施。一般情况下，实际与计划出现偏差的时候越早，出现偏差的地方越多，会使项目越来越不可控。最终需要投入更多的人力和时间去弥补之前已经失控了的进度，或者为了符合计划的进度，粗制滥造。所以一旦进度失控，就容易附带着产生费用超支及质量不合格的现象，这是极严重的。

3 完工风险的回避与转移的方法

建筑行业发展到今天，已经出现各式各样的例子，为现在的投资者、承包商、还有建设项目的参与者提供了很好的借鉴，为了及时回避掉这些风险，建设项目的各方参与者也采取了一些必要的措施。最常见的有利用合同进行转移、利用担保的方法进行转移。

3.1 投资者转移风险的方法

毋庸置疑，投资者永远摆脱不了建设项目的完工风险，一旦出现完工风险，不论责任方是投资者还是建设者，都会打乱投资者预期的现金流量，或多或少的造成一定的影响，所以投资者只能尽可能的转移风险。投资者转移风险比较彻底的方法是一口价将建筑工程全都给承包商，在漫长的工程建设过程中，出现的任何问题都由承包商来承担，这是一个合同承包的极端，将风险全都转移给承包商。还有就是投资者稍微承担一点风险，但绝大部分的风险都由承包商来承担的方法，这些承担风险的比例都在合同中提前表明。

3.2 承包商转移风险的方法

国内的承包商，为了摆脱施工过程中的风险，也可以采用一种极端的方式，那就是工程中实际花费了多少钱，就到投资者那里领多少钱，也就是实报实销。最后工程竣工验收合格后，投资者再支付一笔酬金。这样在施工过程中能够出现的问题几乎都是承包商能够自己控制的。这种方式只要保证在施工过程中没有不规范操作，承包商的风险就能降到最低。还有就是承包商稍微承担一点风险，但对大部分的风险都由投资者来承担的方法，这些承担风险的比例也都在合同中提前表明。

3.3 建设项目参与者转移风险的方法

银行等金融机构，作为建设项目的参与者，也承担着巨大的风险，他们根据项目的可行性，为投资者提供贷款，这个贷款的数额在项目的总造价中占据着极大的比例，所以一旦项目出现问题，金融机构贷出去的钱就收不回来。为了减少这种情况的发生，在投资者申请贷款的时候，金融机构就要求投资者或者承包商出具相应的完工保证，但是这个完工保证不是普通意义上的完成施工，还要包括质量、进度、费用的保证。当然，金融机构可根据客户的信用度来决定到底要不要提供担保。

4 完工风险转移的意见与建议

在工程建设过程中，各方参与者的利益息息相关，所以参与的各方都不希望建设项目出现完工风险。在项目建设过程中，处理已经出现的风险固然重要，但是预知风险将风险防患于未然更重要。所以，以后的建设项目要尽可能的将风险扼杀在萌芽之中。

4.1 合理控制工期

对于编制完成的进度计划进行多方论证，严格按照计划执行，合理缩短检查项目的时间段，一旦发现实际工期落后于计划工期，马上调整，在短时间内落下的施工任务不会太多，所以在保证质量合格与费用不超支的情况下能及时的追赶进度。

4.2 合理管控资金计划

在项目建设过程中，如果资金链断裂，项目就根本不可能再进行下去。为了合理的规划资金，项目建设初期要严格审视国内的紧急状况，并要考虑政府政策对经济的影响，选择实力超群的队伍编制资金计划。并严格按照资金计划进行执行，审查每一笔支出。对于没有预料到的政策性对资金的影响，要及时调整。

4.3 分段施工

对于小型项目，承担给一个承包商，承包商还可以在自己的精力范围内很好的控制费用、质量、进度。但当遇到一个大型甚至特大型的项目时，一个承包商的精力可能难以应对，为了减少这种情况，我们可以根据工程项目施工的难易程度，根据不同承包商的特点将项目分段承包给不同的承包商，每一个承包商专注的建设自己的承包任务，就可以保证工程能够按照预期的计划进行下去。

4.4 选用具有高专业素质的人

从建设项目的可行性研究到建设项目的竣工验收，建设项目的各个环节都少不了人的作用，不同的人在不同的环节遇到相同的风险作出的决定是不一样的，最终导致的结果也是不一样的。而遇到相同风险所作出的反应与人的专业知识的精通度有关，所以不论是设计单位、建设单位、施工单位、监理单位在人员配备上要提高门槛，国家应该严格规范各方的资格考试，定期进行培训并进行考核，适时取消专业素质不够人员的职务，从制度上规范从业人员。

5 结语

国内建筑行业存在的完工风险带来的危害得到了越来越多人的关注。本文通过对完工风险的归纳总结，针对完工风险产生的原因以及带来的后果等方面进行了深入的研究，得出规避完工风险的方法。旨在在实际中合理规避完工风险。对实际工程施工有一定的借鉴意义。

[1] 陈惠民.工程项目管理[M].南京：东南大学出版社，2003:203-206.

Construction project completion risk and avoiding

Deng Qianqian Zhang Jinchun Jia Chenxing

(CollegeofCivilEngineering,NortheastUniversityofForestry,Harbin150040,China)

The paper discuses the definitions and types of construction project completion risk. In light of construction project completion risk hazards, it explores methods of effectively avoiding and transforming completion risks for construction participants, and finally puts forward some suggestions of preventing and solving completion risks from four aspects of construction schedule control, funds control, partial construction and selecting high-quality staff.

construction project, completion risk, schedule plan, quality acceptance examination

1009-6825(2017)09-0249-03

2017-01-14

邓前前(1995- )，女，在读本科生； 张金纯(1996- )，女，在读本科生； 贾辰星(1995- )，女，在读本科生

TU712

A