投资理财前需做好哪些准备？

方丽霞

投资理财前需做好哪些准备？

方丽霞

凡事预则立，不预则废。投资理财前也需要做好一系列准备工作，良好的准备会减少很多不必要的麻烦，助你轻松理财。下面就一起来看看理财前你需要做哪些准备吧！

了解个人资产有多少作为投资人需要了解的是个人资产有多少。包括银行存款、现金、可自由支配的资金等。根据自身财务状况，选择合适的投资理财产品。

了解个人风险偏好一般来说，投资人风险偏好可分为进取型、平衡型和保守型。进取型的追求高风险、高收益，平衡型的投资者追求风险适中、收益适中，保守型的则是追求低风险、低收益。不同风险偏好投资人可以选择不同的理财产品。

了解你投资的产品作为一名合格的投资人，想要长期进行投资就要对自己的资金负责，所以必须要了解你投资的产品。具体包括：投资产品的风险、投资期限及收益，资产端能否持续供应优质标的。不要盲目地追求高收益。

合理的配置个人资产了解自己的风险偏好，合理配置个人资产。比如高风险性偏好的投资，占比20%～40%；较稳健型偏好的投资，占比40%～60%等。而剩下的则可放在支付宝、银行卡作为日常支出。

预估好资金的流动性投资按期限可分为长期、中期、短期。不同期限收益也不同，因此要对资金的流动性做好区分。短期的流动性好，收益较低。长期的收益较高，流动性差。只有将自己的资金流动性做好预估，才能实现收益的最大化。