江苏：苏州搭建防控非法集资信息平台

2017-01-26

江苏：苏州搭建防控非法集资信息平台

早发现、早预警、早处置，防患于未然

当前，非法集资案件高发多发，特别是以互联网金融、网上理财等为幌子进行的网络非法集资案件层出不穷。富裕的江苏省苏州市，长期以来都是非法集资重点地区。

针对非法集资新形势新变化，苏州公安创新思路，主动应对，坚持打早打小，推动建立涉众型经济违法犯罪案事件信息共享平台，探索从业人员黑名单制度等，有力打击预防了此类犯罪，维护了人民群众合法权益。

近年来，苏州网络非法集资案件呈现爆发式增长，目前已成为当地非法集资的主要形式。

苏州市公安局经侦支队副支队长赵建中分析说，网络已成为人们生活的一部分，互联网金融又是当下热门产业，以此开展不法活动具有更大的传播效应。传统非法集资案件受害者大多几十人、上百人，涉案金额上千万元已经很大了，而网络非法集资案件动辄成千上万人，涉案金额常以亿元计。

在苏州市公安局经侦支队二大队教导员徐明看来，线上线下联动，更具欺骗性、迷惑性，不法分子打着金融创新的旗号，大打虚假广告，加上线下业务员的忽悠，很多老百姓特别是老年人极易上当受骗。

让赵建中颇为担忧的是，除“百家和”等少数案例外，苏州绝大多数网络非法集资均为侵入型，即外地公司在苏州设立分公司或代理公司开展非法集资，资金直接打入外地公司，苏州警方核实其违法性非常困难，即便立即查封分公司也难以冻结到资金。很多网络非法集资案件，群众的整体损失都在五六成以上，有的甚至高达九成。

2014年5月，苏州工业园区公安分局排查发现一家投资公司有非法集资之嫌，将此信息录入涉众型经济违法犯罪案事件信息共享平台后，工业园区党委政府立即采取措施，成功将此投资公司吸收的资金从3亿余元缩减至800万元，同时监管账户冻结资金1000万元，将资金风险降到零。

为防范和及时查处非法集资案件，最大限度避免群众财产损失，2013年，苏州市公安局和市金融办牵头搭建信息共享平台，工商、税务、住建等18个政府部门入驻，实现对涉众型经济违法犯罪早发现、早预警、早处置。

赵建中说，法律允许正常的互联网投资理财，不能仅仅因为企业存在高息吸存就断定为非法集资，但如果等到资金链断裂再查处又为时太晚。信息共享平台设立后，民警将搜集到的可疑信息录入平台，工商部门核查是否存在虚假广告，银监部门核查资金流向等，通过整合数据动态预警监测，一旦亮起红灯，立即采取挤压、打击等措施。

据了解，信息共享平台是一个由多个内外信息平台无缝对接的大数据平台，可通过内外数据碰撞对比预警，如与人民银行信息平台对接建立涉众型经济案件可疑资金模型，实现对企业资金的动态监控，防患于未然。

徐明说，网络非法集资群众损失难挽回，很大程度上是因为资金被层层剥皮，从总公司到分公司，从业务经理到业务员都要分一杯羹。苏州查处的多起网络非法集资案件，业务员的提成是涉案公司的最大支出。

据赵建中介绍，虽然非法集资的成功与否和这些业务员密不可分，但司法实践中，业务员被惩处的却寥寥无几，他们通常以“不明知”为由推脱，惩处力度不够，这些人很容易重操旧业。

为此，苏州公安正在探索建立非法集资从业人员黑名单制度，民警在调查过程中明确告知其行为涉嫌非法集资，收集相关信息录入黑名单库，对仍不收手的依法严厉打击惩处。

徐明认为，这两年网络非法集资案件高发，与从事投资理财的公司注册过于简单、泛滥成灾有一定有关联。这类公司不宜实行零资本注册，应提高准入门槛。

赵建中提出，对实施吸收公众存款行为的企业，应建立申报制度，企业定期向相关部门申报自己的财务状况，以及理财产品、债权、盈利能力等详细信息，相关部门根据申报进行核实。