信用卡诈骗

信用卡诈骗

石排公安分局成功抓获信用卡诈骗案嫌疑人

近期，石排公安分局通过循线深挖，便衣伏击，成功侦破了一宗信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人1名。

2016年4月21日16时许，石排公安分局接事主黄某报案称，其一张银行卡于2016年4月19、20日在其不知情的情况下被他人转走共35000元人民币。接报后，分局迅速安排民警向事主进行详细询问，初步怀疑犯罪嫌疑人是事主的女婿陈某。据事主及其亲人反映，陈某十分好赌，欠下不少钱，并经常跟家人“玩失踪”。

通过市局等相关职能部门对犯罪嫌疑人陈某的布控排查，分局确定陈某在广州番禺区一带活动。随后，石排公安分局民警多次前往广州市番禺区实地走访及排查线索，获悉陈某匿藏于其姐夫父亲租赁的出租屋内。经过持续多日的排查伏击，石排公安分局终于在2016年11月8日19时在该出租屋中将犯罪嫌疑人陈某（男，29岁）抓获归案。

经审讯，犯罪嫌疑人陈某对其实行信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。据了解，嫌疑人陈某因赌博欠下多笔赌债无力偿还，同时陈某曾就职于某证券公司，帮助事主黄某开通证券账户。因此陈某拥有事主的身份证号码、银行卡卡号和密码等详细资料，于是陈某利用这些资料申请了一个新的支付宝账号并绑定事主的银行卡，然后通过该支付宝将事主银行卡里的钱转入自己的账号中并全部花光。目前，犯罪嫌疑人陈某已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。

武山县公安局破获一起信用卡诈骗案

如今网上购物极为普遍，很多消费者也选择了网络在线支付平台进行支付。一些不法之徒也千方百计套取受害人的支付宝个人信息进行诈骗。近日，武山县破获一起信用卡（支付宝）诈骗案，涉案金额26万元。

受害人银行卡内26万元被人转走

2016年10月25日，武山县公安局咀头乡的李某来县公安局经侦大队报案称：2016年10月17日，她在西藏拉萨买衣服刷卡时，发现自己农业银行卡内的26万元“不翼而飞”，她急忙赶到当地农业银行调单查询，查询明细显示，从2015年12月开始，26万元被人分多次通过支付宝转走。面对民警的询问，李某非常肯定地说，她的银行卡并没有绑定支付宝，也没有借他人使用过，谁会对这26万元动了手脚呢？

犯罪嫌疑人代某被抓获

案件受理后，经侦大队办案民警一边对农业银行调取的转账单资金流向进行细心梳理比对，一边上网查询受害人李某的支付宝账户信息，同时对李某的“关系人”逐一排查。这时，李某向民警提供了一个重要情况，2014年元月，她在西藏拉萨打工期间认识了四川籍的代某，2015年9月发展成为男女朋友关系，此人好赌，曾向她多次借钱，她并没有借给他，之前代某还在网上帮她买过东西。结合各种信息，经综合分析研判，民警初步认定代某有重大作案嫌疑，随后，警方对代某进行了网上追逃。11月11日，代某被成都铁路公安处民警抓获。

赌博恶习助长贪欲

讯问中，代某对其多次通过支付宝转走李某26万元的犯罪事实供认不讳。代某交待：2015年12月，李某想网上购物，但由于李某文化程度不高，识字少，不会网上操作，他就帮李某在淘宝网注册了一个支付宝账号，从而获知了李某的一些个人注册信息，后来在帮李某购买飞机票时，有意获取了李某的身份证信息。他平时好赌，为此输掉了不少钱，手头拮据，于是他偷偷动起了歪脑筋。在和李某交往期间，他趁李某不注意窃取了李某的农业银行卡，绑定了李某的支付宝，并将与该支付宝账号关联的李某手机号更换成了他的手机号。一番精心准备后，他即从李某的支付宝向自己转账50元，显示转账成功后，代某心中一阵窃喜，从此一发不可收拾。在对金钱的占有欲驱使下，在将近一年的时间内，一次次伸出了他的贪欲之手，将李某的26万元全部转走，大部分都被他挥霍掉了，直至2016年10月17日李某银行卡内余额不足时才被迫收手。

目前，代某已被武山警方刑事拘留，案件正在侦办之中。

警方提醒：近年来，犯罪分子利用网络平台频频作案，手法不断翻新。因此我们要加强保密意识，不要轻易将个人资料、卡号和支取密码等告知他人，不让犯罪分子有机可趁，以免造成财产损失。

信用卡8万元未还涉信用卡诈骗男子落网

11月17日18时许，河北男子贾某在扬州火车站进站乘车时，看到正在进站口执勤的民警后扭头就走，执勤民警王福轩和朱波立即上前将该男子截获，并要求其出示车票和身份证进行核查。

经身份查验，民警发现贾某是涉嫌信用卡诈骗的公安部网上逃犯。据交代，其于2013年申请了两张信用卡，案发时还剩8万余元未还。贾某索性就关了店，信用卡的欠款也不还了，并且开始了逃亡躲债的生涯。

信用卡诈骗又出新套路大家要小心了

如果有人拿着信用卡，声称急需套现，并愿向你支付一笔不菲的报酬，你是不是认为这样既给了别人方便，又赚了钱？注意了，你有可能中了“套路”。南京浦口公安分局历经一个多月侦查，成功打掉一个流窜多个省市的信用卡套现诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人4人，涉案近20起，涉案金额约30万元。

店主帮忙信用卡套现 钱付了可人跑了

9月29日下午，南京浦口公安分局接到辖区一家房产中介老板李先生报警，他帮人在POS机上信用卡套现，钱付了，可人却跑了。

据了解，当天中午，李先生在店内休息。一名男子急急忙忙跑进店里，询问李先生有没有POS机，可否帮忙套个现。该男子称当天是自己信用卡最后一天还款日，看李先生店内有POS机，能否帮助信用卡还个款，还完之后自己再用另一张信用卡在李先生的POS机上刷相应欠款，并承诺支付400元报酬。

李先生一想，自己没有什么损失，帮人还钱还能赚取一定报酬，何乐而不为呢。随后他按照该男子的要求，用自己的银行卡采取网上支付的方式给该男子的信用卡还款两万元。令李先生万万没想到的是，钱一到帐该男子趁李先生低头操作手机的空隙，拔腿就跑。李先生一抬头，见该男子已经跑远，刚准备追，该男子已经上了一辆轿车跑远了。

诈骗团伙分工明确 作案近20起

接到李先生报警后，办案民警立即对涉案信用卡进行查询，发现该信用卡已被电话挂失，并通过手机补办信用卡取现，李先生的两万元已被不法分子转移了。被骗的两万元转移之快，办案民警怀疑这是一伙有组织的诈骗团伙所为。

随后办案民警对比了近期南京地区类似诈骗手法的案件，发现南京共有7名受害人中了同样的套路。办案民警立即开展外围调查取证，对信用卡、车辆和取款人等信息进行分析，历经一个多月的工作，一个以李某为首的跨省流窜诈骗团伙浮出水面。

11月9日，警方在南京市区一出租屋内将嫌疑人张某、何某某等四人抓获。经讯问，民警发现该犯罪团伙分工明确。嫌疑人张某交代，他们四人首先准备一张没有任何欠款记录的信用卡，这样受害人帮忙“还款”的钱可以全部立刻取现出来。接着四人会寻找中午时间段客源较少的店作为目标。张某负责到店内以信用卡急需还款，请店主帮忙还款实施诈骗，等钱入账后，店主在操作POS机或者手机时，趁其不备何某开车接上张某逃窜。另外二人一人挂失、补办信用卡，一人负责取钱。等到受害人报警时，钱早就进了嫌疑人的口袋。

警方提醒，近两年信用卡套现引发的诈骗案件频发，民众在遇到类似的“好事”时一定要谨慎再谨慎。信用卡套现是种违法行为，达到一定数额将构成刑事犯罪，接受法律制裁。

以办大额信用卡为幌子白银男子诈骗70余万元

男子以给他人信用卡提升透支额度和办理大额信用卡为由，透支他人信用卡内现金和骗取他人办理信用卡支付的“好处费”共计70余万元用于日常挥霍。11月15日，平川公安分局成功破获系列信用卡诈骗案，查扣涉案银行卡50余张和POS机3台。

2016年10月份，白银市公安局平川分局刑侦二大队接连接到群众报警称，平川区男子马某以能够提升信用卡透支限额和办理大额信用卡为由，骗受害人信用卡套现使用拒不还款，或是收取受害人办理大额信用卡“好处费”后，根本未办理，现马某已无法联系。

接到连续的报警，该队高度重视。在收集到大量证据后，侦查员决定对犯罪嫌疑人马某实施抓捕。11月10日凌晨，蹲守侦查员在一动漫城内将正在玩游戏机的马某抓获。

经审讯，马某供述了其自2015年以来，以给他人信用卡提升透支额度和办理大额信用卡为由，透支他人信用卡内现金和骗取他人办理信用卡支付的“好处费”共计70余万元用于日常挥霍的犯罪事实。

11月16日，犯罪嫌疑人马某因涉嫌诈骗罪被依法刑事拘留，相关案件正在进一步查办中。

淮南市警方破获一起信用卡诈骗案

2016年10月11日，淮南市田家庵公安分局破获一起信用卡诈骗案。2016年10月8日，国庆路派出所接梁某某报警称，2016年10月7日其在田家庵区粤潮轩饭店内丢失工商银行卡一张，后于次日发现卡内12500元被人取走。经田家庵经侦大队会同国庆路派出所侦查，2016年10月7日12时15分至13时50分，粤潮轩饭店员工许某（男，25岁）在该饭店3楼包间内拾得顾客工商银行卡并记下顾客银行卡密码，于2016年10月8日中午去取钱，盗走卡内12500元。后于2016年10月11日17时，嫌疑人在田家庵区粤潮轩饭店内被经侦大队民警抓获。经审查，嫌疑人许某对其违法事实供认不讳，现已被依法刑拘，该案正进一步审理中。

钱刚还人就跑南京警方破获信用卡诈骗案

11月中旬，南京浦口警方侦破了一起信用卡诈骗案。6名嫌疑人以找人帮还信用卡和支付手续费为幌子设下骗局。当别人帮忙还钱后，他们拔腿就跑。

陈先生的公司有帮人办理资金周转的业务。2016年5月，一名自称姓李的男子找上门，说是经朋友介绍而来，请公司帮忙代还2万元到信用卡上。等额度恢复后，陈先生再将这2万元刷出来，自己会支付一定的手续费。

陈先生查看过李某的身份证后，决定帮他还这2万元钱。李某表示，陈先生先用这张信用卡刷出5000元，另外15000元和200元的手续费需要从自己另一张卡上刷出。

警方调查确定这是团伙作案，共有6名嫌疑人。2016年10月底，民警赶赴安徽，将三名嫌疑人抓获。

王某是团伙里唯一的女性，负责通过聊天软件寻找做信用卡垫还款生意的人。之后，几名嫌疑人带着信用卡和受害人联系并实施诈骗。

11月初，警方将另外三名嫌疑人抓获。经查，该团伙在全国各地作案10多起。

为购车非法营运透支7万拒还 涉嫌信用卡诈骗被抓

11月10日，铁锋警方破获一起恶意透支7万元的信用卡诈骗案，抓获为购车非法营运透支信用卡逾期未还的嫌疑人艾某。

11月7日，铁锋公安分局龙华路派出所教导员张再刚在梳理网上逃犯信息时，发现大庆警方网上通缉的逃犯艾某很可能潜逃至齐市躲藏。张再刚马上带领民警姜楠和徐冰展开侦查，经过调查取证，分析研判，确认了嫌疑人的活动轨迹，发现艾某近期确在齐市出没，并与某小额贷款公司来往密切。民警立即展开了三昼夜的布控，在某银行门前将其抓获归案。经审讯，犯罪嫌疑人艾某系某县人。2015年1月，因囊中羞涩，艾某不得不向亲朋好友凑钱，无奈还是少了7万元，于是艾某想到了信用卡透支。艾某办理了一张银行信用卡透支7万余元购买了一台轿车用于非法营运。2016年1月，艾某驾驶这台轿车发生车祸致使该车报废，他觉得再继续为已报废车辆偿还贷款是“浪费”，便拒绝继续偿还贷款。银行多次向艾某催款，但艾某一直拒绝还款，甚至索性变更电话号码以逃避银行的追款。银行部门就此事向警方报案。接报后，民警立即立案调查。随后，大庆警方将艾某列为网上逃犯。

民警提醒广大消费者：刷卡消费很方便，但恶意透支信用卡超过3个月逾期未还，就可能涉嫌构成信用卡诈骗罪，所以广大消费者应该理性消费。

西宁警方连破两起信用卡诈骗案

近日，西宁城北公安分局小桥大街派出所连破两起信用卡诈骗案，抓获2名犯罪嫌疑人，涉案金额10万余元。

据调查，犯罪嫌疑人小伟（化名）想做点小本生意，却因自身没有存款，便想到了先用信用卡透支的法子。于2015年1月办理了一张某银行透支额度为5万元的信用卡。次月，小伟一次性透支5万元，开始了自己的“创业之旅”，然而小伟的生意没有预期的好，不仅没有为他带来效益，还让他赔了不少本，这使得他只能在2015年的8月份还了某银行5000元以后，剩余的4.5万元一直没有还上，截至2016年10月份，本金加上利息和滞纳金，小伟拖欠银行款项共计7万元。11月7日，民警将犯罪嫌疑人小伟抓获，并依法刑事拘留。

2016年23岁的嫌疑人莉莉（化名），在某商场做营业员，她于2015年6月份，在某银行办理了一张透支额度为3万元的信用卡。刚开始，莉莉透支的钱比较少，还能边消费边还款，可后来，随着她的消费额不断增加，她还款越来越吃力，在2016年4月份最后一次还款后，之后再也没有还过一次款。截至11月，本金2万元加上利息和滞纳金，莉莉拖欠银行共计3.4万元。同样在银行电话、发函催款无果后，某银行于11月4日，向小桥大街派出所报了案。不过莉莉在归案后积极还清了银行欠款，遂被警方予以取保候审。

晋城警方破获4起代还信用卡诈骗案

近日，晋城市阳城县公安局固隆派出所民警苦心经营线索，通过调查走访，核查视频监控，深挖破获4起以代还信用卡为手段的诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人3名。

经查：2015年3月6日，犯罪嫌疑人石某（男，29岁）让刘某（男，30岁）帮忙代还该姐姐的华夏银行信用卡欠款8万元，刘某找到李某（男，24岁）让其帮忙还款，李某还款后，发现信用卡已被挂失，钱无法刷出。二人找到石某，石明知是该姐姐将信用卡进行了挂失，但以刘欠钱为由拒不归还李某8万元钱。后刘、李二人通过信用卡还款后挂失补办新卡套取现金的方式分别诈骗范某50000元、孙某24900元，犯罪嫌疑人李某将钱占有。另查明，2015年元月份的一天，犯罪嫌疑人刘某将王某用信用卡在该处刷出的2万元钱占为己有并挥霍一空。

目前，犯罪嫌疑人刘某、石某和李某均被依法采取强制措施，案件已进入起诉阶段。

临猗县公安局破获一起信用卡诈骗案

2016年11月10日，临猗县公安局经侦大队成功破获潘某涉嫌信用卡诈骗案。

经查，2012年10月29日，犯罪嫌疑人潘某（男，30岁，临猗县孙吉镇人）在农业银行办理信用卡一张，授信额度15000元。2014年6月23日开始多次透支消费，11月25日最后透支消费14900元后再未还款，2015年1月开始逾期。经农行工作人员多次催促潘某拒不还款，潘某已涉嫌信用卡诈骗犯罪。

2016年7月7日经侦大队立案侦查，11月1日对犯罪嫌疑人潘某办理刑拘上网追逃，11月5日被北京警方抓获，11月9日将潘某从北京押回并羁押在临猗县看守所。案件正在侦办中。

男子捡走银行卡取钱涉罪一家3口涉嫌信用卡诈骗

11月11日讯，捡走银行卡取走涉罪你知道吗？近日，一孩子捡走银行卡，猜中密码，家人取走4万。面对大量证据，邢某等无法抵赖，交待了全部事实。目前，邢某一家三口因涉嫌信用卡诈骗罪已被警方控制，案件正在侦办中。

汉中一青年捡到他人遗失的两张银行卡和身份证。猜中密码后，其母亲和父亲先后从卡中累计取款40000多元。日前，这一家三口人因涉嫌信用卡诈骗罪，将面临刑事处罚。

10月18日早上7点多，小郭在上学路上捡到一个卡包，包里有两张银行卡和一张身份证。中午放学回家小郭将捡到卡包的事告诉了母亲。“我的银行卡密码就是生日，要不去银行自动取款机上试试？”对数字特别敏感的小郭如是说。

吃完饭母女俩找到一个离家不远的工商银行的自动取款机，将工商银行的卡插进去，根据失主身份证信息输入了生日号：8、12、4——谁也没想到竟然一试成功。小郭和母亲邢某分多次从捡到的建行卡中取出了20000元。

邢某将事情经过告诉了丈夫郭某。10月19日凌晨5时许，郭某在远离城区的一处取款机再次取出20000元。

10月19日，一名隋性女子来到七里派出所报警，称丢了两张银行卡，且卡上被人取走40000余元。派出所接警后立即安排民警调查，经调取监控及大量走访辨认，历时20天最终锁定了嫌疑人。

面对大量证据，邢某等无法抵赖，交待了全部事实。目前，邢某一家三口因涉嫌信用卡诈骗罪已被警方控制，案件正在侦办中。

误入歧途涉嫌信用卡诈骗滁州一大学生当兵梦破碎

定远县17岁的小蔡，一直梦想着步入军营。不过，在通过征兵审查之后，他还没等到部队的入伍通知，就被传唤到公安局接受调查。近日，琅琊公安分局经侦大队破获一起信用卡诈骗案，犯罪嫌疑人之一便是小蔡，这样的结果不免让人唏嘘不已。

小蔡是定远县人，前些年考入我市一所高校。2016年夏天，一个朋友李某找到小蔡，说捡到一张身份证。“听说现在买手机，可以凭借身份证分期付款”，李某神秘兮兮地说，“拿着这个身份证，分期付款买部手机再卖掉，就有钱花了”。涉世不深又爱慕虚荣的小蔡，也认为这是一个“挣钱的好门路”，于是便找来与身份证上照片和年龄相仿的小英，在李某带领下去买手机。

由于有人层层“照应”，几人顺利买到手机，转身跑到另一家手机店低价卖掉。头笔“生意”中，小蔡分得900元“好处”。初次尝到“甜头”后，小蔡等愈发不可收拾，采取同样手段作案三次，共“赚取”不义之财2万多元，其中小蔡分得4000多元。

日前，琅琊经侦大队发现上述情况，依法将小蔡等人抓获归案。让办案民警颇感遗憾的是，小蔡原本在学校已通过征兵审查，眼看即将步入军营生活，然而由于涉嫌这桩电信诈骗案件，其入伍资格将被取消。不仅如此，小蔡还要面临刑事处罚。