人民币国际化再提速跨境支付系统正式启动

欣玥 | 编辑

人民币国际化再提速跨境支付系统正式启动

欣玥 | 编辑

人民币国际化再提速。2015年10月8日，业界备受期待的人民币跨境支付系统（一期）成功上线运行。人民币跨境支付系统（CIPS）为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务，是重要的金融基础设施。

“作为重要的金融基础设施，CIPS符合《金融市场基础设施原则》等国际监管要求，对促进人民币国际化进程将起到重要支撑作用。”央行网站称。

受访业界专家称，此举表明人民币国际化再进一步，因为人民币跨境支付系统的建立是人民币国际化道路上非常重要的一步，具有里程碑式意义。

记者从央行网站获悉，CIPS按计划分两期建设，一期工程便利跨境人民币业务处理，支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务。

其主要功能特点包括：一是CIPS（一期）采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款业务。二是各直接参与者一点接入，集中清算业务，缩短清算路径，提高清算效率。三是采用国际通用ISO20022报文标准，便于参与者跨境业务直通处理。四是运行时间覆盖欧洲、亚洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区。五是为境内直接参与者提供专线接入方式。

对于为何要开发建设人民币跨境支付系统，央行网站解释称，人民币跨境支付结算需求迅速增长，对金融基础设施的要求越来越高。为满足人民币跨境使用的需求，进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源，提高人民币跨境支付结算效率，2012年初，人民银行决定组织建设人民币跨境支付系统，满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。

近年来，随着跨境人民币业务各项政策的相继出台，跨境人民币业务规模不断扩大，人民币已成为中国第二大跨境支付货币和全球第四大支付货币。对此，汇丰预计，到2020年，中国对外贸易的一半以上将以人民币结算，人民币将跻身全球主要货币之列。

对于CIPS（一期）上线运行对于现有人民币跨境清算模式的影响，央行网站称，CIPS（一期）上线后，现有人民币跨境清算模式将基于市场需求继续发挥作用。现有人民币跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。

据悉，首批参与者包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行以及汇丰银行（中国）、星展银行（中国）、德意志银行（中国）等共有19家银行。

有媒体报道称，10月8日当日，中国银行悉尼分行率先通过CIPS系统将澳大利亚某公司3700.84万元人民币汇至境内，成功办理了首笔业务。

不仅如此，记者采访获悉，人民币跨境支付系统的启动对国内的外贸企业与个人也有积极意义。

“这对企业有重要意义，尤其将给外贸企业带来便利。此前他们用美元结算，现在用人民币可以避免汇率波动带来的风险，降低交易成本；同时，此举也有利于外贸企业进一步拓展对外投资与贸易等。”对于企业的意义，亚洲开发银行中国区代表处高级经济学家庄健对记者称。

他同时也表示，这给个人出国、留学以及理财等方面也带来便利。

并且，还有专家称此举有利于中国企业“走出去”。复旦大学经济学院副教授周光友公开称，CIPS为人民币“走出去”提供了一个高效、便捷的通道，有助提升其他国家持有人民币、以人民币结算的意愿。结合一带一路、亚投行、金砖银行等国家战略，人民币跨境支付系统为中国企业“走出去”、用人民币直接到境外投资提供了便利和有效的基础支撑。

人民币国际化再提速

受访业界专家称，人民币跨境支付系统的建立是人民币国际化道路上非常重要的一步，有利于推动人民币国际化进程。

作为CIPS首批直接参与行之一，德意志银行（中国）有限公司行长、德意志银行中国区总经理高峰表示，“这一新的清算系统是跨境支付基础设施的重要提升，昭示人民币国际化继续不断前行。”

星展银行（中国）有限公司首席执行官葛甘牛也表示，“人民币跨境支付系统的建立是人民币国际化道路上非常重要的一步，具有里程碑式意义。它通过简化人民币交易、降低交易成本，在推动人民币成为国际货币的同时，进一步加强人民币在世界范围内的影响力。”

“人民币跨境支付系统的建立是人民币国际化进程中一个重要的里程碑，为人民币跨境使用搭建了一个重要的基础设施，相当于通过一条支付高速公路将全球人民币使用者联结起来。”汇丰大中华区行政总裁黄碧娟发给记者的分析也称，近年来，随着跨境人民币业务的快速增长，越来越多的市场参与者希望通过一个采用国际通行标准的跨境人民币清算系统，在交易时间、语言、风险和流动性管理等各方面获得更好的支持。

黄碧娟还认为，“新系统的建立在顺应市场需求的同时，将进一步推动人民币在全球的使用，为其成为真正的全球货币铺平道路。”

不仅如此，除了上述举措，近期一系列迹象也显示人民币国际化再提速。记者从央行网站获悉，9月26-27日，中国人民银行行长周小川出席了在格鲁吉亚第比利斯举行的第34届中亚、黑海和巴尔干半岛央行行长会。会议期间，周小川行长还与格鲁吉亚国家银行行长卡达基泽签署了双边本币互换框架协议，表达了建立双边本币互换安排的意愿，以加强双边货币合作、推动双边本币结算、促进两国贸易和投资便利化。

9月28-29日，中国人民银行行长周小川应邀访问吉尔吉斯斯坦央行，并与吉央行行长阿布迪古洛夫签署了加强合作的意向协议，以推动两国央行在本币结算、货币互换等相关领域的合作。

此外，近日，中国人民银行与赞比亚中央银行还签署了在赞比亚建立人民币清算安排的合作备忘录。之后，中国人民银行将确定赞比亚人民币业务清算行。而赞比亚人民币清算安排的建立，有利于中国和赞比亚两国企业和金融机构使用人民币进行跨境交易，进一步促进贸易、投资便利化。

受访专家认为，上述一系列举动有助于推进人民币国际化。

加入SDR，被业界视作人民币国际化至为关键的一步。所谓“特别提款权”（Special Drawing Right， SDR），是IMF（国际货币基金组织）于1969年创设的一种国际储备资产。目前，SDR篮子内的现有货币包括美元、欧元、日元和英镑。而按照计划，IMF董事会将在今年11月对SDR的组成和估值进行正式评估，SDR货币篮子的构成每五年评估一次。

此前市场预期11月人民币或将纳入SDR。那么，纳入的可能性有多大？

庄健预计，此次人民币纳入SDR的可能性较大。他认为，这只是早晚的事情，并且他个人对此持乐观看法。不过，他同时也表示，这也需要国内的相关制度与改革相应推进。

而在业界看来，近月央行推行的汇率市场化改革为人民币加入SDR加码不少。在8月4日IMF发布的报告《特别提款权（SDR）估算方法的评论——初步考虑》中，IMF特别提到了人民币距离SDR的要求还有重要的一环就是市场化的汇率。在此报告发布一周后的8月11日，央行推出了新一轮的汇率改革，并且在汇改推出后不久，IMF就宣称中国调整人民币汇率中间价形成机制，是令人欢迎的一步。

因此， 有券商分析师指出，在SDR评估前推行汇率的市场化改革，不仅将提高人民币的“可自由使用”程度，并且也显示了中国积极推进金融改革和人民币国际化的决心，无疑加码了人民币进入SDR货币篮子的可能。

总之，在受访人士看来，人民币国际化也是大势所趋。“人民币国际化是大势所趋，中国经济发展较快，已成为全球第二大经济体，但经济发展离不开金融的支持，人民币进一步国际化有助于中国对外贸易以及市场的发展等。”庄健对记者称。IDC

来源 环球网