西方家族办公室的发展经验

家族办公室与财富传承（中篇）：

家族办公室在西方国家具有悠久历史，是一个以信任为纽带，强调私密、高端、定制性质、为家族提供专业服务的机构。家族办公室在西方国家历经数百年发展，其类型覆盖单一家族办公室、联合家族办公室与功能型家族办公室。

当家族发展到一定规模时，家族办公室的存在将是家族必备的核心机构。对于许多世界著名家族而言，家族办公室扮演着至关重要的角色，是名副其实的家族「首席营运官」。

追溯家族办公室的起源，十九世纪八十年代洛克菲勒（John D. Rockefeller Sr.）聘用盖茨（Frederick Gates）替他打理个人投资、家族财产问题以及慈善事业。

随著家族成员人数增加，要维护家族财富、文化和价值的延续，以及满足几代人生活要求，兼顾财富增值和保值，就需要一支跨领域专业团队。于是在1882年，世界上第一个家族办公室在洛克菲勒推动下应运而生，并将自己的家族产业传承到第五、第六代。

国内家族办公室规范不足

欧美家族办公室因此风靡一时，古有耳熟能详的洛克菲勒家族、古根汉姆家族、杜邦家族、罗斯柴尔德家族及梅隆家族，被堪称为「长寿家族」。现有创业家盖茨、篮球名将乔丹，以及电视网络明星欧普拉等，他们都启用家族办公室使家族财富薪火相传，开创百年基业。

在知名人士的拥戴下，欧美家族办公室的发展颇成气候。据汉家族办公室研究院了解，在北美约有3，000家家族办公室，欧洲则约有1，000家。

目前国内家族办公室存在三大问题。第一，以「投资理财」为主要导向，功能尚需完善。高净值客户对于财富管理，有四个基本需求，即增值保值、财富安全、有序传承、慈善规划。投资理财，还主要围绕「增值保值」为目的，在其他功能方面，目前形式作用大于实质作用。

经过一百多年发展，欧美家族办公室已颇成气候。

第二，建立、审批、监管机制不一，法律及政策有待规范和明确。在中国，家族办公室还没有明确的法律主体地位。对于什么是「家族办公室」以及需要的条件、申办审批的流程，目前还没有明确规定。虽然青岛对「家族办公室」字样的公司有了审批先例，但内地大部分工商管理系统对此仍持谨慎和不开放态度。很多名义上是家族办公室的机构，实质可能是投资咨询公司，这会让客户产生混淆，也不利于行业发展。

第三，行业自律缺失，市场运行良莠不齐。据估计，目前全国有各类家族办公室200余家，几乎都在各自发展，缺乏行业性的指导与管理。客户对于这些家族办公室也缺少甄别的权威信息与数据，行业自律尚不到位。