揭秘金融大骗局

2016-05-14

现代营销·经营版 2016年4期

关键词：银行

金融诈骗时常发生，涉及金融业的所有领域，本文略作归纳，望你引以为戒。

泛亚贵金属

2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，令这家号称世界最大的稀有金属交易所延续了数年疯狂的围猎资本游戏，最终20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

金赛银事件

2015年9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们都是买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

金赛银租了非常高档豪华的会所，给投资人“高大上”的形象，打政府项目名义推销，多名平安保险业务员参与其中。吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。

MMM金融互助

月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。

677家P2P崩盘跑路

一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，目前P2P还处于洗牌期，一批公司在浑水摸鱼，伎俩网上一搜一大把。

民间借贷崩盘

年利率20%、30%甚至更高，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。较出名的应该是，四川汇通担保事件。汇通担保为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。

“原始股”泛滥成灾

在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏上演。上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼！

银行理财“飞单”

银行员工与投资公司勾结，出售投资公司的理财产品，夸大收益蒙骗投资者。农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某曾制造涉及17人2248万元的典型飞单案。

三招认清银行飞单：1.看清合同条款，是否有银行参与、是否有银行印章，注意鉴别印章真伪；2.辨别收益。现在银行理财收益一般在4%左右；3.要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等。

高额贴息存款

16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法兑付。事件是当地一家民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到工行存款3.12亿元，然后勾结银行高管骗贷。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。

张冠李戴的假信托

要么是在公司名中加入信托字样；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司的产品可以通过官网查询；信托都是百万起投的。

假民营银行

谎称已获得或正在申办民营银行牌照，发售原始股或吸收存款。现在，民营银行只有5家，包括微众银行、华瑞银行、金城银行、温商银行、网商银行。

假基金

设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。

假券商

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。

此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。

打着境外投资、

高新科技开发旗号骗钱

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。