工行回应西班牙分行遭搜查事件

环球时报/2016-02-19/ 第03版面/新闻背景 /作者：本报驻西班牙特派特约记者　王迪　王方　本报记者　倪浩　白云怡

5名高级管理层人员被带走、涉洗钱金额可能至少4000万欧元，中国工商银行马德里分行遭西班牙当局搜查一事18日持续引发国内外媒体关注，事件细节陆续被披露出来。工行总行18日对《环球时报》回应称：“我行密切关注此事的调查进展，工银欧洲负责人和律师已赶往马德里分行。”中国外交部发言人洪磊18日表示，中方希望西方切实依法、公正处理有关问题，切实保障在西中国企业和人员的合法权利，切实维护中西关系良好发展局面。

据法新社18日报道，此次西班牙当局的行动代号是“影子”，共有超过100名警员参与。西班牙国民警卫队的声明称：“调查显示，工行马德里分行涉嫌协助犯罪团伙将部分钱款以看似合法的手段转移至中国，这些犯罪团伙涉走私、逃税以及剥削劳工等。”路透社18日称，“影子”行动搜查令经西班牙帕拉市法院授权，欧洲刑警组织也派出金融情报小组参与了此次行动。法新社称，欧洲刑警组织认为，一些在法国、德国和立陶宛的非法行为与此次事件有关。西班牙“人民声音”网站称，17日的搜查只是打击洗钱网络的第一步，西班牙反腐机构和欧洲刑警组织都认为此事不是个例，他们怀疑工行在欧洲其他国家的分行和其他中国金融机构有类似行为。欧洲刑警组织金融情报小组负责人指出，此案中有一个“复杂的合作组织”，这凸显出“现代跨国金融调查所面临的多重挑战”。

工行总行18日回应称，严格执行反洗钱规定，严格坚持依法合规经营，是工行一直坚持的基本经营管理原则。马德里分行正在积极配合调查。据《环球时报》记者了解，工行马德里分行18日早上已经恢复营业。

路透社18日评论说，随着中企在海外寻求越来越大的存在，此次搜查将损害在境外扩张业务的中国银行的声誉。一名中国银行业者表示：“我们在海外的时间不长，这会对我们整体造成影响。”“人民声音”称，此次行动可能会对西班牙和中国的关系造成负面影响。一名西班牙驻华使馆人员表示，西当局将很难向中方解释其对中国最大银行经营活动的调查行为和质疑态度。

西班牙《世界报》称，工行涉洗钱事件显示出，欧盟对银行的监管体系依然脆弱。报道称，工行欧洲总行在卢森堡注册，根据欧盟的规定，工行马德里分行并不需要接受西班牙央行的监管，只需接受卢森堡金融监管委员会的管理，而这个委员会向来在洗钱方面管理宽松。

法新社报道称，工商银行不是第一个引发争议的在海外经营业务的中国银行。去年6月，美媒称意大利正在调查中国银行分行涉洗钱案件；一个月后，美联储指出中国建设银行在反洗钱系统方面存在缺陷。

中国外汇投资研究院院长谭雅玲18日接受《环球时报》记者采访时表示，目前西班牙没有拿出工行马德里分行协助洗钱的确切证据，将管理人员带走可能就是一种调查行为，还不能判断工行到底有没有涉洗钱。谭雅玲分析说，中方工作人员有可能未直接参与，而是第三关联方进行了非法交易，这种交易从技术上又不好鉴别。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示18日对《环球时报》表示，银行很难甄别每一笔款项的真实去向。

路透社援引分析人士的话称，不仅是中国的银行，其他国家的银行也有类似问题，“中国银行机构肯定不是全球范围内因涉洗钱而被罚款最多的”。谭雅玲表示，中国大型金融企业涉外机构对业务的监管和对工作人员的职责约束还是非常严格的。然而，不管工行事件结果如何，这对于走向国际的中资金融机构都是一个警醒——中资银行开展业务一定要合规合法，否则对机构本身的诚信、甚至对国家的形象都会产生不良影响。▲