“财富神话”现形记

文_邢东伟 翟小功

“财富神话”现形记

文_邢东伟 翟小功

沈桂林

沈桂林涉嫌巨额集资诈骗案、谈雄杰等人非法吸收公众存款案庭审现场

备受关注的海南省工商联原副主席沈桂林涉嫌巨额集资诈骗案于2015年7月7日至9日，在海口市中级人民法院第9法庭正式开审，同时开庭审理的还有被告人谈雄杰等人非法吸收公众存款案。这是近年来发生在海南省当地特别巨大的集资诈骗案，被称为海南的“吴英案”。

据海口市人民检察院指控，自2002年开始，沈桂林通过约定支付2%至3%的月息借款方式融资用于公司典当业务及偿还借款利息。2009年至2012年年底，沈桂林通过亲朋、员工招揽，承诺支付月息1.5%至4%不等利息，向社会公众借款。经鉴定，截至案发，沈桂林共向208人非法集资金额共计8.79亿余元，已返还5.1亿余元，造成被害人损失3.6亿元。

商界“风云人物”

2000年，在海南岛艰辛打拼了8年后，36岁的沈桂林在本命年成立了自己的公司——海口泰特典当有限公司。沈桂林在圈子里的好人缘，让他很快在海口典当业声名鹊起。2004年，沈桂林主动接手了一家拍卖公司，创办了海南泰达拍卖有限公司。2007年，其又创办了“泰达·美丽道”艺术中心，开始涉足文化产业。

随着沈桂林旗下企业越来越多，业务面也越来越广泛，各种各样的光环、荣誉也随之而来，海南省拍卖行业协会会长、海南省典当协会会长、海南省收藏家协会会长、海南海外联谊会第四届理事会常务副会长、海南省工商联（总商会）副主席、海南省政协委员……这些耀眼的称谓成为其肆意敛财的“法宝”。

然而，随着这些光环的褪去，一个真实的沈桂林和他的“泰达系”也逐渐浮出水面。笔者在采访中了解到，2009年至2013年年底，沈桂林利用“官衔”“高息”和“连环计”缔造了一个个亮丽光鲜的“财富神话”。

“刚开始，沈桂林做典当拍卖生意，做得‘风生水起’，应该比较正规，资金链也相对稳定。但后来，沈桂林要将‘事业做大’，便开始想歪点子。”商会负责人徐华等受害人透露了沈桂林“搞”钱的几个渠道：一是熟人，二是通过熟人再介绍熟人，三是利用各种商会、协会、同学会的平台。

尤其是沈桂林利用读长江商学院MBA学习班机会广泛结识“同学”，搞到的钱至少有一两个亿。沈在这个平台上尝到甜头后，又安排公司出资让其公司的部分高管也去上MBA学习班，目的不是去学习深造，而是利用这个平台广交朋友，为下一步“借款”铺路子。

“以开典当行起家的沈桂林，在自有资金少的情况下，通过借款方式融资。2009年以后，在明知典当公司基本没有业务、资不抵债的情况下，为了偿还以前借款的本金和利息，沈桂林以承诺支付1.5%至3.5%的月息，四处圈钱。”海口市公安局经侦支队一大队长任健说。

据一位沈姓债权人介绍，“借款”给沈桂林及其企业是期望从中获得高息回报，而且沈本人在海南有很高的知名度，头顶政协委员、拍卖协会会长、典当协会会长、长江商学院校友会海南分会副会长等多个头衔，在海南政商两界人脉广泛，谁曾想这竟是一个陷阱。

沈桂林大肆高息圈钱的基础，是一系列自我策划的虚假诈骗“连环计”，据办案民警介绍说，其实，价值近亿元的房地产他项权利登记证是一个花几十元买来的假证，4000平方米办公楼早已抵押给别人，价值1亿多元的800多亩土地根本没有土地证。

“沈桂林经营行为的真正目的并不是发展文化产业，而是为了实施集资诈骗。”任健说，沈桂林2003年成立海南美丽道艺术中心有限公司，正是他大规模疯狂集资的开始。

沈桂林也坦言，美丽道艺术中心有限公司开办时，拍卖、典当两公司并没有正常经营。事实上，2010年后他就很少做典当业务，搞拍卖、办画展根本不赚钱，但可与一些领导、高端人士加强联系，为典当公司扩大影响、拓展业务，以便募集更多的资金。

自从开办海口画廊后，沈桂林尝到了诈骗集资的甜头。尽管美丽道艺术中心是赔本赚吆喝，但沈桂林仍相继在北京、上海开办美丽道画苑，免费提供机票和食宿，广邀投资者参加开业典礼。利用办画廊后扩大的影响，沈桂林集资款数额达五六亿元之巨。

“失踪”实为出逃

“他（沈桂林）一套衣服就是几万元，甚至是十多万，开豪车，戴名表，出行更是非头等舱不坐。”据受害人徐雯雯（化名）说，沈桂林的一块名表价格就高达320万元，一副眼镜40万元。每套西装都是几万元，皮鞋、皮带也是上万元。每次坐飞机都是头等舱。他们东拼西凑给沈桂林的“借款”中，有很大一部分钱被其挥霍掉了。

除此之外，沈桂林也用筹款的资金购置个人房产，如其用集资款购置海垦国际金融中心近4000平方米高档写字楼等。此外，其还将大量集资款提供给情妇在北京、山东和香港办开公司、购置资产及挥霍享受。沈桂林2012～2013年集资近5亿元，因公司未开展典当业务，完全被其转移藏匿，非法占为己有。

事实上，2013年年底，随着非法吸收公众存款数额增多，还本付息的压力也越来越大，沈桂林的资金链日益吃紧，需要大约8000万来填补资金缺口。沈在法庭上坦言，早在2013年10月之前，他已经将包括办公楼、住宅楼在内的全部家底抵押出去，换取资金，但是缺口实在太大，根本无计可施。

2013年12月初，部分投资者由于未能按时收到“利息”，找到泰特典当公司后才发现，沈从2013年12月7日开始就已经与外界失去联系。其实，沈桂林已经潜逃至香港，后辗转泰国、柬埔寨、老挝等国家藏匿。

据检方指控，沈桂林早就开始在谋划“失踪”一事。

2013年12月15日，债权人成立“海口泰特典当有限责任公司公司债权人临时委员会”。据自称是“临时债权人委员会副主任”的债权人介绍，一周内已有约150名债权人登记。

债权人王某说，最初获得的借款可能确实被沈桂林用在了生意上了，包括泰达拍卖、泰特典当在内，多数公司员工都和沈的公司有“借款”关系，沈桂林“失踪”后，该公司管理人员也在遍寻其踪迹无果后紧急向有关部门反映了这一情况。

2013年12月18日，海南省公安厅认定沈桂林采取高息借贷手段，涉嫌非法吸收公众存款，随后立即组织强有力的侦办力量，全力开展侦破工作，对沈桂林进行追逃。2013年12月28日，海口警方在老挝将犯罪嫌疑人沈桂林抓获，随后押解回海南。2014年1月27日，沈桂林涉嫌集资诈骗罪被海口市检察院批准逮捕。

“财富帝国”陨落

2015年7月7日至9日，海南工商联原副主席沈桂林涉嫌集资诈骗案在海口市中级人民法院第9法庭开审。由于该案被害人过多，法庭无法容纳众多被害人，一部分被害人在另一法庭通过庭审直播旁听该案。

据检方指控，2002年10月，被告人沈桂林通过购买股权的方式，获得了海口泰特典当有限责任公司60%的股份，并任总经理，后于2003年7月任法定代表人。2002年至2009年，沈桂林在泰特典当公司自有资金较少的情况下，通过借款方式融资，用于该公司的典当（抵押贷款）业务及偿还借款利息，并向出借人支付2%至3%的月息。

2009年以后，沈桂林在明知泰特典当公司经营状况每况愈下、基本没有业务、资不抵债的情况下，仍通过本人招揽或公司员工、朋友等他人帮助招揽等方式，以其个人名义，并以泰特典当公司、海南泰达拍卖有限公司等关联公司做担保，承诺支付月息1.5%至4%不等利息，与李丽君、郑美娜等人签订借款协议，向李丽君、郑美娜等人借款。

在此期间，沈桂林找人制作假房产证及不动产他项权证准备给出借人查阅，以方便借到更多款项而不抽回本金。此外，他还约出借人观看其公司进行的虚假拍卖，以制造公司经营状况良好的假象。在沈桂林的鼓吹和宣传下，李丽君、郑美娜等人于2009年至2013年12月，通过银行转账、支付现金等方式先后将巨额借款转到沈桂林提供的银行账户。

沈桂林在法庭上称，随着借款的本金及支付的利息越来越多，还款的压力也越来越大，为了能够借到更多的钱来偿还欠款，他不但要求公司员工、朋友等帮助自己招揽借款，而且将其购买的房产、汽车等用于抵押，继续借更多款项。

沈桂林收到借款后，未将借得款项用于典当业务，而是将大部分用于偿还以前借款的本金和利息，还将借款用于购买房产及汽车、字画、钻戒等艺术品、奢侈品，支付北京美丽道公司、海南美丽道公司等公司各项开支。2013年12月，多名被害人要求沈偿还数千万元本金，加上还要支付的巨额利息，沈桂林的资金链断裂，其再也无力支付。

据介绍，因担心事情败露，沈桂林将登记被害人借款的金额、支付利息等资料的记录本烧毁，随后于2013年12月7日携带外币从海口出逃到香港，并辗转泰国曼谷、老挝万象等地。离开海口前，沈桂林在明知无力偿还贷款的情况下，还向郑美娜借了100万元。

经鉴定，截至案发，被告人沈桂林共向208人非法集资金额共计8.79亿余元，已返还5.16亿余元，造成被害人损失3.6亿余元。持续审理了3天的海南省工商联原副主席沈桂林涉嫌非法集资诈骗案，及谈雄杰等7人涉嫌非法吸收公众存款案于2015年7月9日下午18点39分结束庭审。海口市中院将择日宣判。