海上寻道二十年上海金融法制研究会发展综述

文/陈韶旭

海上寻道二十年上海金融法制研究会发展综述

文/陈韶旭

人法地，地法天，天法道，道法自然。老子的时代尚无法制的意识，然而万事皆有“道”，如果不依规矩，难以成大事。

很多人并不知道，或者并没有从繁花似锦的金融市场发展中看到，法制始终伴随着上海国际金融中心建设的过程，其地位也随之递进。就在2015年的2月，上海证券交易所开展股票期权交易，这一复杂的金融衍生品背后是更加复杂的交易规则。但如今已经没有人会对金融业的正规化产生怀疑，尤其是在上海，人人都认为用法来保障金融是理所当然。在上海自贸区里，金融法庭、金融检察室成了上海难以被其他地方拷贝的核心竞争力。

有意而为，顺势而为，上海金融法制研究会成立二十年，勇开潮流风气之先，功不可没。

1992年党的十四大确立上海要建设包括金融中心在内的四个中心，1994年中国外汇交易中心在上海成立。同年底，上海金融法制研究中心筹备领导小组会议召开，1995年2月23日到3月4日，与上海市人民检察院联合举办第一期“金融知识（证券）培训班”，邀请本市金融、科技界的领导、专家为检察院、法院干部讲授金融、证券知识，共同探讨司法实践的有关问题。巧合的是，这年的2月23日，上海证券交易所经历了著名的“327国债事件”。

争议巨大的地方，往往是实现建设性的机会。在人们感叹群雄并起的同时，尚不成熟的中国金融市场隐隐地在呼唤金融法制来保障公平。3月31日，上海金融法制研究会成立。要法治不要人治，上海理念先行。

安全是人的第一需要，金融也一样。打击金融犯罪是一个容易切入的口子，但是金融法制并非只是抓坏人那么简单。原中信银行上海分行工作的盛海荣说，银行里85%左右的员工是35岁以下的青年人，每年的新员工入职教育，银行都会用到金融法制研究会牵头拍摄的《骄子·囚徒》作为教育片进行廉洁教育，效果非常好。中国银行上海分行工作的吉扣宝也对金融法制研究会高屋建瓴的学术指导印象深刻。当时有很多“红马甲”证券交易员“空麻袋背米”的案子，这些交易员每天挪用在途的客户资金为自己买入股票，在下午查账之前卖出平仓，具有一定的隐蔽性，也令定罪出现困难。金融法制研究会认为，这是违反会计规则，应当认定为挪用公款罪。这一意见后来被司法部门所采纳，有效地遏止了犯罪。

上海国际金融中心建设从一开始就立足开放，金融法制研究会的目光也从一开始就放眼全球金融业和金融法制最先进的地方。至今仍然有很多参与过海外考察的成员回忆起在国外七天连续不断学习，甚至没有时间吃午餐的经历。取法乎上，领先一步，上海金融法制研究会为上海的金融法制提供了有效的智力支持。时任上海市公安局经侦总队副总队长的沈洁说，她印象深刻的是参加过多次影响很大的研讨会，比如关于信用卡犯罪、贷记凭证诈骗等。金融法制研究会贴近社会需要，直面问题，从不遮掩粉饰。她还会把在侦查中遇到的疑难问题、倾向性问题，提交给金融法制研究会。更重要的是，金融法制研究会经常讨论前瞻性问题，从社会学角度、社会价值层面来讨论法律。

曾经有人说，一个金融中心，往往也是金融犯罪的中心。然而，既然看到了这个问题，就应该克服这个症结，没有必要走别人重复的老路。上海市浦东新区人民检察院副检察长孙以群取了1994年、2004年、2014年三年里上海检察机关打击金融系统职务犯罪的数据来说明问题：1994年是59件，涉案60人。2004年13件，13人。截至2014年11月25日，金融系统职务犯罪12件，12人。从数据可以看出，通过二十年金融法制建设，上海市犯罪打击、风险防范、体制完善取得了巨大成果。金融法制研究会功不可没，起到了引领、促进、推动的积极效应。

上海最早认识到法制环境应该作为国际金融中心建设的必要条件，因此，一直谋求从地方立法的角度来予以实现。时任上海市立法研究所所长张凌说，金融法制研究会始终站在时代的前列，不仅只关注上海，还关注整个国际金融的变化。当时他碰到的第一项工作就是要推进国际金融中心建设，金融法制研究会从加强上海国际金融中心的软环境建设，金融人才的储备、引进，以及金融机构的发展壮大，都提出了很多积极有效的建议，有些建议被吸收到了《上海市推进国际金融中心建设条例》中去。可以说，金融法制研究会对上海金融法制建设起到了积极的推动作用，对推动上海国际金融中心建设起到了巨大的促进作用。

2009年4月，《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》正式印发，2013年8月，国务院正式批准上海成立自贸区。金融业的发展也进入一个全新的阶段——实现国家战略。

随着人民币国际化等重大进展的发生，上海正依靠国家力量建设国际金融中心，金融发展的责任也更重。同时，法律的逐渐完善，日常的防范已经有了范例，使得金法会的关注也从战术层面更倾向于战略层面。比如，金融行业迅猛发展，新的产品、新的概念异军突起，如电商银行、金融衍生品、第三方理财等。从市场来看，所谓的金融创新层出不穷，但法律监管跟不上发展速度，这促使风险急剧上升。经济周期处于从上行转下行的阶段，按照以往的经验，这种情况下金融案件可能增多。再加上还面临转轨，经济政策调整和改革，这更加大了金融风险。

对于这些前沿的新问题，金融法制研究会已经有了准备，正如二十年来一以贯之的精神——极具特色、定位清晰、面向实践、敢于创新、服务至上、起先锋作用。

（资料支持：《志者融金——见证上海金融法制研究会发展二十年》）

编辑：冯晓淑 fxs0914@163.com