摩尔多瓦发生惊天骗贷案

蒋思聪

导语：通过一系列复杂的操作，三家银行的流动资金大约10亿美元以“贷款”的名义被全部转走，导致这些银行陷入了倒闭的边缘。

10亿美元对于富裕的发达国家来说，并不是笔大钱，但对于东南欧国家摩尔多瓦来说，却是一笔巨款。2013年，摩尔多瓦的GDP是79.35亿美元。也就是说，10亿美元大约是摩尔多瓦GDP的八分之一。然而，作为欧洲最贫穷的国家之一，十分缺钱的摩尔多瓦去年底发生了一起离奇的事情：总额达10亿美元的资金从摩尔多瓦的三家主要银行里神秘地被人以“贷款”的名义划走，转给了一些名存实亡的英国公司，一去而不复返，而其中一些英国公司据说与一个名叫伊兰·施诺尔的摩尔多瓦商人有关。近日，摩尔多瓦官方披露了这起惊天骗贷案的一些细节。

10亿美元贷款血本无归

2014年11月，摩尔多瓦中央银行发现，三家摩尔多瓦银行的10亿美元资金在2、3天内先后被打到了5家在香港注册的英国公司帐上，而这些公司的名字以前从来没有听说过。为了查清事情真相，摩尔多瓦中央银行聘请了私营的国际调查公司“卡罗尔”展开调查。最近，摩尔多瓦议会议长安德里安·坎杜透露，经过几个月的努力，“卡罗尔”公司调查的结论是：这是一起国际骗取贷款案，摩尔多瓦富商施诺尔是案件的“幕后操纵者”。

施诺尔虽然是摩尔多瓦的著名富商，但今年只有28岁。3岁时，他跟随其父亲米龙从以色列移民摩尔多瓦。据施诺尔讲，父亲米龙是个非常成功的商人，他从父亲那里继承了许多公司和产业，其中包括几家连锁的免税商店。经过多年的努力，施诺尔的公司规模越来越大，生意越来越红火。最近几年，他还投资体育领域，所收购的球队刚刚获得了摩尔多瓦足球联赛的冠军，还出资成立了摩尔多瓦网球协会。

从2012年年初开始，一些在香港注册的英国公司开始收购摩尔多瓦三家主要银行Unibank， Banca Sociala 和 Banca de Economii的股份，从而成为这些银行的股东。然后，从来没有露面的“神秘股东”指使这些银行向英国公司提供贷款。通过一系列复杂的操作，三家银行的流动资金大约10亿美元就这样以“贷款”的名义被全部转走，导致这些银行陷入了倒闭的边缘。“卡罗尔”公司的调查报告说，大部分“贷款”后来都进入了与摩尔多瓦商人施诺尔有关联的离岸公司。而为了维持那三家银行的正常运转，摩尔多瓦中央银行被迫为这些银行提供8.7亿美元的紧急贷款。

对于“卡罗尔”公司调查报告的结论，施诺尔近日在其摩尔多瓦首都基希讷乌市中心的办公室里接受了记者的采访，进行“澄清”。他声称，调查报告仅是根据银行的交易纪录进行剪、贴而已，并没有证明他与此事有关。他除了是Unibank银行和 Banca Sociala银行的客户外，并不拥有这两家银行的股份。不过，他是Banca de Economii银行的董事长，而这家银行因发放贷款不当而出现的坏帐是在他上任之前发生的，与他无关。他说，“当我接手Banca de Economii银行时，我被吓坏了，银行的坏帐竟然高达3.76亿美元”。

“卡罗尔”公司的调查报告说，施诺尔控股的Banca de Economii银行向英国公司提供了总计7.5亿美元的“贷款”，而这些英国公司都不是实体公司，而是“离岸合伙公司”，登记信息非常简单，查不到公司法人的詳细信息。在英国，类似的“离岸合作公司”有很多，2009/2010财年有17239家，而到了2013/2014财年，增长到了27853家。调查报告还显示，这些英国公司都与施诺尔有着千丝万缕的联系。目前还不清楚的是，这起国际骗贷案是施诺尔一个人干的，还是另有同伙。

可能会引发“政治地震”

对于10亿美元这么巨大的贷款被外国公司骗走，摩尔多瓦中央银行行长多林·德古坦努解释说，在摩尔多瓦，如果一家银行的投资失败，无法收回投资，则没人需要负责。施诺尔用空壳公司收购银行股份，在对银行控股后指使其向他的公司发放贷款，可能是钻了这个空子。

摩尔多瓦反洗钱机构负责人瓦思勒·萨尔科说，用在英国注册的公司接收贷款可隐藏实际收款人。目前，该机构不仅在调查这起10亿美元的诈骗案，还在调查早些时候俄罗斯通过摩尔多瓦洗钱200亿美元的更大案件，因为这两起案件有一个共同点，那就是犯罪分子都通过英国公司来收取不义之财。萨尔科说，“我们的初步调查发现，施诺尔也许只是个小鱼。在他的后面，还有条大鱼。”不过，他不肯说出“这条大鱼”的名字，只是说此人具有摩尔多瓦和俄罗斯双重国籍，是摩尔多瓦一些银行的大股东。

摩尔多瓦总检察长科纳留·古林同样怀疑在施诺尔的背后还有个“主谋”。他说，Banca de Economii银行为何在国营时被人诈骗、出现那么多的坏帐？银行实行私有化后，这种趋势为何还在继续？是否存在官员的腐败和渎职行为？他透露，检察机构的调查工作将涉及几乎所有摩尔多瓦的政治精英，人数大约有100人，其中包括5个前总理。他说，“这个案件是个炸弹。立案开展调查本身是非常困难的，目前还不知道调查会持续多长时间，说不定会引发‘政治地震’。”

一个名为“尊严和真相”的非政府组织说，人们希望在今年夏天知道事情的真相：这起诈骗案究竟是怎么发生的？犯罪分子会得到怎样的惩罚？失职官员会受到怎样的处理？

目前，这起案件的“核心人物”施诺尔只受到一项指控，那就是作为Banca de Economii银行的董事长有“滥用职权”行为。不久前，他在被警方拘留几天后被保释出来，参加他家乡的市政选举。6月中旬，他以62%的得票率成功当选。有人认为，他之所以获胜，部分原因是他在竞选中向选民发放了“礼物”----一个塑料袋，里面装着牙膏、香波和洗头液等。不过，施诺尔辩解说，那些“礼物”不是他的，而是“我的一些做投资的朋友的。我曾要求他们改善市民的生活。”

透露“卡罗尔”公司调查报告的摩尔多瓦议会议长安德里安·坎杜说，“太失望了！整个政界太令人失望了！这么多年了，我们一直没有建立有效的反诈骗机制。政界人士应该醒醒了，马上行动起来。”他认为，这起案件可能会影响摩尔多瓦加入欧盟的努力。

不过，对于普通摩尔多瓦人来说，政府的信誉已经失去了。他们不责怪施诺尔，而是责怪整个官僚机构里的官员。一个妇女说，“他们在偷钱。我们觉得，我们的政府正在千方百计地偷取我们老百姓的血汗钱。”