证券行业信息化发展趋势分析

唐梅　刘茵　花晓菲

【摘要】 随着信息技术的的发展，证券行业对信息化的依赖程度越来越强。本文通过对证券行业整体发展情况和信息化发展情况进行整理，分析证券行业信息化发展趋势。

【关键词】 证券行业 信息化 VPDN

一、整体发展分析

近年来，证券市场经历了2006年空前繁荣时期，也经历了2008年深度调整时期。由于受到世界经济危机影响，中国证券市场持续低迷，通过近几年的政策支持以及证券行业的自身努力，证券行业已开始呈现出良好发展态势，一系列积极而重要的变化正在发生，新的发展格局正在形成。行业的综合服务能力和市场应变能力正在逐步提高，行业的进取性、主动性、创造性有所增强，对审慎、稳健经营和协调、持续发展的认识和思考也更为深刻，为服务国家发展战略和资本市场发展全局、务实有效地推进创新发展奠定了良好的基础。

二、信息化发展分析

信息技术自从诞生以来就对证券行业产生了影响，从早期的以储存和信息传递为主到现代计算机技术、通信技术与证券业的全面结合。

近年来，随着移动互联网、智能终端、大数据、云计算等一系列战略性IT技术从趋势走向主流应用，使得移动互联网从一种技术演变为人们生活的环境，人们希望便捷、快速、无缝地获得针对自己的个性金融产品，享受全天候服务。越来越多的投资者有通过手机、平板电脑等移动终端随时随地接受金融理财服务的需要，行业统计数据显示，通过移动交易终端下单数量已经占据证券公司非现场交易的15%以上，在日韩等国家更是达到了30%以上，伴随移动互联网技术的发展和应用的普及，这一比例在全球范围内还将继续提高。在证券行业，“水泥”+“鼠标”+“拇指”的时代已经到来。

未来几年证券行业信息化的趋势具体体现在以下几个方面：

1.以客户为中心，注重客户服务相关系统的开发

“以客户为中心”是行业发展方向，证券公司信息系统正在做演变，从以业务员为中心，发展到以项目为中心，最后发展到以客户为中心。证券公司只有通过信息化系统做好客户关系管理，充分服务好投资者，才能在激烈的竞争中立于不败之地。

2.以营销服务为核心的信息化建设逐步开展

在证券行业竞争日益激烈的今天，营销工作在证券公司经营活动中的作用也越来越重要，且不断创新。

2012年12月，中国证券协会发布了《证券公司证券营业部信息技术指引》，明确把证券营业部类型划分为A、B、C三类，其中C型模式为非现场营业部模式（不设现场交易大厅，不提供现场交易，仅提供开户、营销与客户服务等功能的小型营业部），大大降低证券营业部建设成本，有利于证券公司快速部署新的营业网点，加强营销服务。

3.办公系统建设从自动化走向移动化

伴随着信息化的浪潮，办公事务自动化在证券公司基本得到实现，全国证券公司114家、证券营业部4978家，基本构建了以总部为中心的办公事务自动化系统。

随着计算机技术、通讯技术、网络技术应用普及和加深，人们办公不再局限于同一的物理位置上。证券公司日益壮大，公司领导及员工外出去办公更加繁忙，人们期望能用手中的移动终端实现随时随地办公，充分利用手中的信息资源。因此，证券公司的办公系统建设正在从自动化向移动化发展。

4.重视咨询系统的开发

证券公司普遍增加了对投资顾问业务的重视，投资顾问团队规模快速扩大。投资顾问业务涵盖了客户风险承受识别、为客户提供理财规划、资产配置、组合投资建议等。因此，投资顾问平台的建设与完善是证券公司近年来IT业务建设的重点工程。

5.注重非现场开户及交易系统的建设

2013年3月，中国证券业协会发布《证券公司开立客户账户规范》，放开非现场开户限制，证券公司可以通过见证或网上方式为客户开立账户。目前，大多数证券公司已开始对非现场开户系统进行部署。

随着电信业的发展，非现场交易越来越成为投资者的重要交易手段。电话、手机、互联网、PDA等的综合交易量在许多证券公司或证券营业部已经超过了现场委托的交易量，并呈现出不断增加的趋势。整个行业将进一步加强非现场交易系统的建设。

参 考 文 献

[1] 中国证监会 “2013年证券公司创新发展研讨会”www.csrc.gov.cn

[2] 万建华. 金融e时代—数字化时代的金融变局[M]. 中信出版社. 2013：112-113endprint