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2014年高净值人士的房地产基金配置建议

2014-04-29张卫卫

新民周刊 2014年12期
关键词:净值资管人士

张卫卫

一.高净值人士的定义、分布特点及财富管理目标

依据银监会标准,高净值人士是指个人可投资资产在600万以上的人士。麦肯锡预计,2015年末高净值人士将达到200万人,总资产约70万亿元。

北京富人最多,排名第一,广东次之,上海排名第三,天津增速最快。我国高净值人群主要集中在东南沿海发达地区,在近年政策扶持和资本投入的驱动下,中西部地区的高净值人群规模增长,呈现明显的加速趋势。

二.房地产基金的

发展现状与趋势

我国房地产基金2006年开始进入一个快速发展时期, 2010年迎来“房地产基金元年”,2011年因银行贷款的常规路径受阻,房地产基金迎来新一轮发展高峰。截至目前,房地产基金公司达到500多家。在新形势下,房地产基金公司主动转型,意识到基金品牌建设的重要性,主动在基金管理和投资能力上提升水平。

未来房地产基金发展将呈现以下趋势:第一,更加注重品牌建设。独立基金品牌在投资标的优化筛选、独立管理和运营、业绩退出回报等各方面都将具有竞争优势。第二,大资管时代下,基金资管产品具备独特优势,发展前景广阔。第三,高净值人士现阶段仍然是房地产基金的投资主体,机构投资者未来将成为基金的主要资金来源。第四,现阶段房地产基金以债券投资和住宅类投资为主,未来将向多元化发展,将是债券型、股权型、债权和股权混合等多种方式并行,以满足投资人多元化的投资需求。

三.2014年房地产基金

面临的机遇大于挑战

1. 房地产基金因城镇化面临更多的机遇:十八大提出“新型城镇化”,是在未来城镇化发展方向上释放出转型的新信号。房地产基金将依托城镇化的进程获得发展的附加契机,对高净值人士而言,可以通过成为私募基金的合伙人,参与到城镇化进程。

2. “单独二孩”政策使未来房地产基金具备扩充的基础:长期来看,“单独二孩”政策将进一步打开人口增加的天花板,增加中长期住宅需求,这些信息释放出对房地产基金利好的信号。

3. 大资管时代下,房地产基金资管产品具备独特的优势:相对于券商或信托发行产品,资管计划具备投资限制少、参与额度低、投资便利性强、通道费用少等特点,房地产基金资管产品受到越来越多投资者的青睐。

4. 个人投资渠道有限,优质的房地产基金提高高净值人士的投资收益:我国居民投资渠道有限,对高净值人士而言,投资到房地产基金是近期常态现象,优质的房地产基金能够在安全性和收益性上达到较高的匹配度。

5. 房地产基金的自身优点:房地产基金具有期限长、现金流稳定、资产增值、资金需求体量大等特点,能享受到经济发展所带来的固定资产投资增值。在欧美发达国家,通过房地产基金进行的间接投资是一种重要的投资手段。

四.钜派明星房地产项目

钜派投资集团专注于为客户提供优质投资理财产品,在安全性和收益性上帮客户做到最好的匹配。作为负责任的产品推介人,我们提供了多款明星房地产基金资管产品,阳光城专项资管计划、珠江月月赢1号专项资管计划获得市场良好口碑,树立了该领域的引领者形象。

2014年超高净值人士的

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