金融市场

11月03日至11月16日

焦点

五家国际知名银行被罚超30亿美元

【《财经》综合】有消息称，在经历一年多的联合调查后，瑞银、汇丰、苏格兰皇家银行、花旗、摩根大通等五家国际知名银行因涉嫌合谋操纵汇率，被英美监管机构处以超过30亿美元的天价和解费。

英国金融行为监管局（FCA）表示，在进行汇率调查后，对瑞银、汇丰、苏格兰皇家银行、花旗、摩根大通处以17亿美元罚金。其中，花旗被处罚2.256亿英镑，汇丰被处罚2.164亿英镑，摩根大通被处罚2.222亿英镑，苏格兰皇家银行2170万英镑，瑞银集团2338万英镑。据悉，这是FCA有史以来实施的最大罚款。

同时，美国商品期货交易委员会（CFTC）也宣布让上述五家银行支付接近15亿美元的罚款。

此外，瑞士金融市场监督管理局（FINMA）也表示，瑞银员工在贵金属交易中存在严重不当行为，命令瑞银在调查结束后要交出不当盈利共计1.38亿美元。

至于同时接受调查的巴克莱银行，则因未能完全理妥和解条款，在最后关头退出和解行列。FCA总裁惠特利表示，本次创纪录的罚金，是要显示操控汇市问题的严重性。

除本次巨额罚款外，美国和英国的相关刑事调查及潜在民事诉讼，目前仍在进行中，包括美国司法部和纽约监管当局对瑞银的调查。美国联储局发言人表示，局方正与海外监管机关合作，调查大型银行在外汇市场交易可能涉及的不当行为。

此外，不少投行外汇交易员也被停职调查或解雇。花旗集团10月份发布的一份报告称，全球银行业可能因为和解交易员串谋操控外汇市场基准指标的指控而被罚款至多410亿美元。不过，有分析人士表示，各大银行愿意承认错误，因为想从法律纠纷中脱身，但确定罚款时监管机构似乎在更大程度上考量的是银行的市场份额，而不是应负责任的大小。

自从2012年巴克莱的Libor利率操纵案暴露在光天化日之下后，各国监管机构针对各个市场操纵行为的调查巨浪便一波接着一波，且加大联合调查力度，包括美国、英国、瑞士、中国香港及新加坡监管当局均已经介入调查。

这项为期一年的调查由美国商品期货交易委员会（CFTC）、英国金融行为监管局（FCA）及瑞士金融市场监管局（FINMA）联合进行，揭发五家大银行的交易员在2008年1月1日至2013年10月15日期间，通过彭博终端机的实时通讯功能客户指示等机密数据，合谋操控汇率。

国际清算银行2013年数据显示，全球外汇市场日均有5.3万亿美元交易量，该市场也是最具流动性的自由交易市场，其中40%的每日全球外汇交易都集中在伦敦。继2012年巴克莱爆出伦敦银行间拆借利率（Libor）操纵案以来，全球监管机构针对银行非法操纵行为的调查渐入人们视线。其中，Libor利率、新加坡离岸外汇市场利率以及WM/Reuters基准利率都成为部分银行操纵标的，欧美国家监管机构对此也开出数张巨额罚单。

由于被指参与引发2008年金融海啸，各国监管当局近年加强对跨国银行的监管力度。英国莱斯银行、巴克莱等大行因操控伦敦银行同业拆息（LIBOR）而被罚近40亿美元。此外，摩通、花旗等大行也因出售有毒按揭证券引发金融海啸，分别支付数十亿美元和解。

快讯

上市银行员工持股破冰

11月7日晚间，民生银行公告称，公司董事会审议通过以非公开发行股票方式实施员工持股计划的方案，拟发行不超过140846万股A股普通股，募集资金不超过80亿元人民币，扣除发行费用后全部用于补充核心一级资本。

这是中国证监会于2014年6月出台 《关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见》后，国内首例披露员工持股方案的上市银行。

一向敢为业界先的民生银行再次发挥其民营银行灵活的创新优势，为国内商业银行探路员工持股计划的“破冰”。

瑞士黄金公投将助金价上涨

“决定黄金命运的时刻即将到来。”一家美国对冲基金经理坦言，所谓的黄金命运时刻，是由瑞士人民党（SVP）所发起的“拯救我们瑞士的黄金”全民公投（下称“瑞士黄金公投”）将在11月30日举行。这项公投若获得通过，瑞士央行将可能在未来数年购买1500吨黄金，令其黄金储备达到外汇总储备的20%，同时承诺不再出售央行所持有的黄金资产，且取回存放在其他国家的瑞士黄金储备。

荷兰银行预测称，一旦瑞士银行真的购买1500吨黄金，相当于全球黄金年需求量突然增加7%，此举将在很大程度上有扭转金价颓势的可能，甚至可能推动金价获得约17%的涨幅。

新退市机制实施

新退市制度从11月16日起正式实施。目前，沪深两市共有50家风险警示的股票，上交所27家，深交所23家。

从11月16日起，证监会发布的《关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见》正式施行，沪深两个交易所修订的相关规章制度与之同时施行。