美国处罚巴黎银行引争端

美国处罚巴黎银行引争端

法国最大的银行、世界级的金融集团——法国巴黎银行（BNP PARIBAS）最近再次成为金融界的焦点。据《华尔街日报》报道，美司法当局日前宣布，因法国巴黎银行破坏美国从2000年到2010年间对古巴、伊朗、苏丹和利比亚的经济制裁，美国对其罚款100亿美元（约合670亿元人民币）并吊销其在美国的营业执照。不经审判就予以处罚，且数额和力度之大引发法国各界一片哗然。

法国巴黎银行与美国当局的官司早已不是新闻：该银行从2009年起就与美国当局交涉，认为美方的上述指控不成立，该银行与有关国家的交易并不违反欧盟法律，并希望美方将罚款数额大幅压缩。而新奇的是，美方最近一段时间突然加重处罚力度，罚款从最初的30亿美元一路涨到100亿美元，或许更多。该罚款可能是美国有史以来最高的刑事罚金，超过了去年美国司法部与英国石油公司达成的40亿美元的和解。

英国广播公司报道称，“美国拟开出的罚款金额几乎将彻底抹掉法国巴黎银行2013年的税前利润。”

据彭博新闻社报道，在美国此轮金融业“严打”热潮中，瑞士信贷银行5月19日因帮助美国客户逃税而认罚25亿美元，成为近20年来首家承认刑事指控的跨国大银行。

华尔街见闻网站此前提及，最近几年，美国监管部门对在受美制裁的国家积极开展业务的欧洲金融机构进行大力调查和重罚。巴克莱、瑞士信贷、渣打、汇丰等均因违反美国对伊朗、利比亚、苏丹或古巴的制裁规定，已总计缴纳了超50亿美元的罚金以达成和解。

对于高达100亿美元的处罚金额，法国《快讯周刊》质疑，涉嫌洗钱与逃税的银行罚金明显较少，美国（对巴黎银行）是否下手太重？

意大利梅迪欧银行集团分析师艾伦·齐博泽指出，巨额的罚款会损及巴黎银行的股息，同时也会影响其资本充足率。数据显示，4月末以来，由于投资者担心该行资本清偿能力下降和商业模式改变，并重新调整派息政策，该行市值已经蒸发超过60亿欧元。

《华尔街日报》认为，尽管罚款不至于令巴黎银行破产，但假如法国接受处罚并承认违法，巴黎银行又将面临被迫退出美国市场的境地，其盈利将受到极大损害，因为该行在美国业务很大，2013年占其收入的10%，预计2016年将增长到12%。

“法国政府害怕巴黎银行遭重罚将对该行造成永久性的损害，破坏法国的金融体系并伤害该国脆弱的经济复苏。”金融时报评论道。

6月16日，法国财长萨潘（Michel Sapin）在接受法国媒体采访时称，法国正与美国就此事协商，法国巴黎银行可能获得好于预期的解决方案。他说，法国政府不是为了保护一家银行，而是为了保护法国和欧洲金融体系的稳定。法国政府不希望这家法国最大的银行因处于困境而无法为法国经济提供融资支持。“我认为，两国正接近达成更为公平的惩罚协议。毕竟，最终罚金带来的不确定性将影响法国经济。”

金融时报报道称，美国商会已经表示对美国监管者对法国巴黎银行所处的罚款金额表示担心。商会国际事务负责人麦伦·布里恩特在巴黎表示，如果法国巴黎银行因“过度”被惩处而遭受打击，商会将权衡此事。布里恩特说，“我们担心政府和其他团体的行为可能破坏商业环境并引起不确定性。”“我们确实不希望看到对美国的投资受到冲击。”

路透6月16日报道，最近几个月法国巴黎银行向美方交出大量与苏丹和伊朗石油交易有关的卷宗，涉及贸易公司和大型石油企业参与的细节。消息人士称，该行为中国的中石化和中国石油天然气集团公司等中资公司提供绝大多数的贸易融资，而这些公司是制裁期间苏丹原油的主要进口者。消息人士表示，他们认为这些资料并不包含对这些贸易公司和石油公司不利的信息。上述中资公司拒绝置评。