虚拟货币的商机

姜红德

作为一种虚拟货币，比特币一直不被外界熟识，因为在现实生活中这一货币的作用还在评估当中。

4月10日，虚拟货币比特币（Bitcoin）曾一路飙升到266美元，让此前以几十美元买进的投资者大赚一笔。尽管在此后价格降低为120美元左右，但是以比特币为代表的虚拟货币的巨大投资价值引起了社会的广泛关注。

虚拟货币的“疯狂”投资者

作为一种虚拟货币，比特币一直不被外界熟识，因为在现实生活中这一货币的作用还在评估当中。在今年4月份的雅安地震中，壹基金合作发展部总监霍庆川透露，该基金已获得价值超过5万元人民币的比特币捐款。由此，壹基金成为中国第一个接受比特币捐赠的NGO，比特币也第一次在中国成为捐赠物。

据比特币基金会首席科学家加文·安德森介绍，比特币2009年由一个网名叫中本聪的人创立，它一开始只是程序员的玩具。实际上它是一种由开源的P2P软件产生的电子货币，是一种网络虚拟货币。它不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，并使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为。

据估计，到2140年之前，比特币的总量为2100万个，如果有需要，每个比特币还可以切割为10的8次方份，所以不会出现因总量不够通货紧缩的情况。和传统货币最大的不同是，比特币没有一个中央发行机构。而更吸引人的方面在于，人们只需要打开电脑，运行比特币软件，就可以参与比特币的制造，这种方式被称为“挖矿”。

201 3年，比特币作为网络虚拟货币价值疯狂上涨，吸引越来越多业界人士关注。据悉，目前国内首个比特币基金正在募集当中，并在深圳、广州、上海等地路演。发起人李笑来曾经是新东方教师，是中国较早接触和投资比特币的人之一。他自称现在持有六位数的比特币。因为比特币的暴涨，最少获益数百倍。不过，现在李笑来主要是投资和组织研发“挖矿机”。该募资计划显示，基金总额为2000万元，采用有限合伙的形式募集，个人投资者最低出资额为10万元。

作为知名的VC投资机构，IDG也在近两年把眼光投入到虚拟货币上。据IDG资本合伙人李丰确认，IDG资本日前参与投资了位于美国硅谷的比特币公司Coinbase，这使得IDG资本成为国内第一家投资比特币公司的投资基金。李丰透露，Coinbase从2012年年底开始快速发展，目前注册用户13万人，平均日交易比特币已经接近1万个，日交易额接近100万美元，4月份交易额超过1500万美元。

不仅机构投资者成为虚拟货币的疯狂投资者，来自IT业界的个人投资者的热捧也让虚拟货币变得炙手可热。2013年4月11日，包括网景公司（Netscape）创始人、风险投资家马克·安德森在内的一个投资者集体同意为比特币相关企业OpenCoin提供资金支持。甚至连Facebook名人文克莱沃斯孪生兄弟也“跳上了船”，他们大约持有价值约1，100万美元的比特币。

目前除了比特币，其余的虚拟货币还有Devcoin、Ixcoin、NameCoin、PpCoin、TerraCoin等等。这些虚拟货币大多改造自比特币，或者受比特币系统启发而建立，或者只用于某些特定领域，例如DevCoin主要用于支付开源软件作者的工作收入，NameC0in主要在域名和网络主机的圈子里流通。仅2012年一年，Coinbase、Coinsetter以及CoinLab等创业公司已经纷纷从风险投资公司和天使投资人募得数百万美元的资金。尽管没有任何银行机构的支撑，但这些投资人的行为无疑为这些虚拟货币增加了承诺担保。

技术前景和风险

据了解，比特币是经过电脑的CPU（中央处置器）、GPU（图形处置器，显示卡的“心脏”）或其他的处理器“核算”出来的，由于GPU具有十分可观的运算能力，所以显卡是极好的“挖矿”设备。一般挖矿者在没接触之前感觉挖矿很难，可是经过简单接触后发现，挖矿其实很简单，首先即是经过电脑显卡的运算率进行核算，如果电脑显卡的是15GH/秒，工作24小时便能得到一个比特币。

一般挖矿所需的基本条件包括：高运算率的显卡、客户端钱包、比特币买卖平台的注册账户。矿池的作用是为各个终端细分数据包，能够经过精细的算法将终端核算好的数据包依照份额，付出相应数量的比特币，较为专业的环节是在矿池注册账号后，要经过比特币钱包地址将矿池和钱包连接起来。

有了矿池，有了钱包，还需下载挖矿器软件，最常用的是GUIMiner——有了这些，挖矿才真正开始。在挖矿器软件中能够挑选任何一个矿池进行挖矿，挖矿器将在矿池中挖到的比特币储存在矿池，堆集到一定的限额数量便主动转到钱包中，并可以通过在线交易平台实现虚拟货币的交易。

由于虚拟货币基本上是通过网络来交易的，因此安全是其技术上的难点也是弱点。仅2013年第一季度，瑞星就截获1503个与比特币相关的病毒样本，用户一旦感染这些病毒，账号中的比特币将直接被盗，甚至还会为黑客“挖矿”，帮助其赚钱。目前，国内已有为数不少的比特币持有者，专业的比特币交易平台也开始出现，一些网游、电商也陆续开放了面向比特币的兑换、充值业务。然而，瑞星安全专家表示，就目前国内的信息安全形势来看，持有、“挖掘”、交易比特币，都面临很大风险。

据权威数据统计表明，全球约有50家比特币交易平台，中国已有2-3家比特币交易平台，其中BTCCHINA交易平台占中国全部交易量的95%以上。大型比特币交易平台MT，Gox就曾经遭遇过多次黑客攻击。黑客先进行DDos攻击，使交易平台无法正常登录，或者刷新极其缓慢，造成网民恐慌性抛售比特币，从而拉低比特币价格。在价格降低到一定程度时，黑客停止攻击，并大量购入比特币，等待价格回升再大量抛售，从中获取暴利。

2012年年初，Bitcoinica两度遭到黑客攻击，被指控忽略客户资金的安全性。同样在2012年初，由于网站托管供应商Linode的服务器超级管理密码泄露，价值228845美元的46703比特币失窃。当时网站称，超过4.3万的失窃比特币属于一家比特币交易平台Bitcoinica，另外3094比特币为捷克程序员MarekPalatinus所有。

除此之外，虚拟货币最大的隐患在于它与美元之间的汇率浮动，就像过山车。中国外汇投资研究院院长谭雅玲表示，所有的比特币现场价格都应该是有操控的，它的模式并不可能成为流通货币，至于能不能成气候现在很难说。2013年美国财政部开始对虚拟货币采取反洗钱法规。据美国财政部规定，发行和兑换网络现金的公司，将处于与传统的提供汇款业务公司类似的监管之下。对于超过1万美元的交易，都必须进行记录和报告。

但是，业内人士普遍认为虚拟货币作为一个整体很难因此受到冲击而一蹶不振，其蕴藏的巨大商机仍让更多像IDG这样的投资机构趋之若鹜。