银行员工行为管理与防范

熊红英

如何有效做好员工行为管理工作，切实强化员工行为动态分析排查和管理？2008年以来，中国工商银行湖北省分行坚持以人为本理念，创新员工行为管理新思路、新机制、新办法，在案件防范和反腐倡廉建设中发挥了重要作用。2008-2012年全行共排查异常行为员工194人，避免各类风险事件158起，化解资金损失7900多万元。在推进各项业务工作又好又快发展上发挥了重要作用。但在开展员工行为管理工作中也存在一些问题，主要表现在：对基层机构负责人排查力度不够；对员工思想脉搏把握不很准；对员工家庭情况了解不很细致；对员工业余生活排查不很全面；对员工行为履职管理不很严格；对重点帮教对象缺乏有效统一的管理流程。针对这些问题，今年来，该行就如何进一步完善员工行为管理的制度办法深入各级行处进行调研，在此基础上，结合实际出台了《中国工商银行湖北省分行员工行为管理办法》，实施后收到较好效果。

一、全面覆盖，探索员工行为管理新思路

一是在总结实践成果和经验的基础上实现新突破。探索“围绕一个目标，注重三个融入，坚持六个结合”的全面覆盖式的员工行为管理新模式，即围绕保障全行业务经营健康稳定有序发展目标，注重将员工行为管理融入到业务经营管理之中，融入到内控案防工作之中，融入到各级管理人员的工作职责之中；坚持全面管理与分级管理相结合、定期分析排查与不定期分析排查相结合、重点关注与帮助教育相结合、落实责任与考核评价相结合、奖励与惩处并重相结合、组织纪律与严格保密相结合的原则。

二是在员工行为管理上做到统一协调与分工负责相结合。为避免职责不清，该行建立健全了由行长、部门负责人、支行（网点）负责人负总责，分管领导各负其责，纪委牵头组织协调，各相关部门参与的员工行为管理领导体制和工作机制。在管理人员的职责分工上，涵盖省分行、各二级分行、支行行长和网点的全部负责人，以及各级行纪委书记和部门负责人等。

三是在员工行为排查上做到扩大范围与丰富手段相结合。在排查对象上，涵盖省行、各二级分行、各支行、营业网点等全行所有员工，将所有员工纳入排查的视野。在排查范围上，参考《员工行为禁止规定》、《员工行为守则》、《银行业从业人员职业操守指引》等相关规定以及有关法律法规，从员工业务操作、思想道德、社会交往、廉洁自律等四个方面，尽可能涵盖员工的工作、生活、学习、思想、社交等各方面，扩大排查范围，将更多的异常行为纳入关注视野。在排查方法上，采取日常排查、相互排查、定期排查、专项排查、重点排查、技术排查等多种排查方式。对员工行为排查既做到随时发现、随时报告、随时排查、随时监控，又可根据新形势、新情况和本行实际，不断创新排查方法。

二、丰富形式，完善员工异常行为排查新机制

一是建立健全日常动态排查机制。坚持“省分行每半年、二级分行每季度、支行每1-2个月”的分析排查周期，将员工异常行为的排查工作常态化。通过听、观、谈、交、查、访等方式，广泛收集员工信息，进行分析对比，从中发现异常现象和不良苗头。同时对这些信息进行判断、核实，得出结论性的看法和意见，进行控制、上报，防范和化解风险隐患。对问题多、管理相对薄弱的单位和人员除按常规日常排查外，还加大排查频率，便于及时发现苗头性问题。引入员工相互监督排查和定期排查机制，加强联防联保工作力度，明确报告路径，定期分析排查，定期汇总上报。

二是建立健全立体联动排查机制。对内，上下结合，横向联动，重点了解和掌握员工上班期间的工作情绪、业务操作合规情况等。对外，加强与司法机关的联动沟通，掌握社会不法人员针对银行作案犯罪的新动向，了解行内员工有无被司法机关重点关注和跟踪等信息，增强工作主动性。加强与工商、税务等部门的联动沟通，查询相关信息，了解掌握我行员工有无违规经商办企业和在外兼职等情况，预防员工利用职务之便谋取不正当利益。

三是建立健全银企联动走访机制。在了解客户需求的同时，宣传我行对员工廉洁从业方面的相关要求，了解员工在维护、服务客户过程中是否存在不良从业行为，同时征集客户对员工管理的意见和建议。通过改进金融服务、廉政从业监督、请企业评判整改效果等多种方式，让企业在工行享受满意的金融服务的同时，进一步规范和监督我行客户经理的经营行为。

四是建立健全家庭联动走访机制。采取“五必访”工作法，即员工思想波动行为异常必访、家有红白喜事必访、生病住院必访、家庭经济困难必访、受到组织处理必访。在家访过程中，与员工家属做好沟通，了解员工8小时内外的表现，使员工的不良行为能及时得到家庭成员的有效监督。在银行与员工家庭的联系互动中，让员工及家属切身感受到组织的温暖。

五是建立健全重点排查机制。根据不同时期的案防形势和风险暴露特点，对关键部门、重要环节、重点岗位的人员进行专项和重点排查。通过运营风险系统等技术手段实施硬控制。对排查中发现的问题，在抓好整改落实的同时，对重点岗位人员及时采取措施，实施调离、换岗、待岗等处理，并按照异常行为管理要求进行处置。

六是建立健全检查评价机制。每年底，根据当年员工行为管理工作的实际情况制定检查考评方案，内容包括各行组织开展、责任落实、分析排查、重点帮教、档案管理情况等。针对管理人员在执行员工行为管理办法中，组织不力、责任不明、工作不落实、履职不认真，实行严格的责任追究机制。将员工行为管理纳入内控案防工作表彰奖励中，与行长综合目标考核及党委书记、纪委书记年度考核挂钩。对员工积极参与，勇于检举不良行为和异常现象的，及时给予奖励。

三、重点帮教，改进员工行为管理新方法

一是审慎确定重点帮教对象。对于排查发现有异常行为的员工，多用关注方式，强化对关注对象管理，根据实际情况采取相应的管理措施，避免造成严重后果。只有在经过员工行为管理领导小组会议分析，认定该行为可能或已经对我行信誉和利益造成损害的情况下，才将行为人确定为重点帮教对象。建立重点帮教对象管理档案，确定帮教责任人，使帮教对象有人帮、有人管。对帮教对象实施思想教育，使他们能正确处理单位、社会、家庭“三位一体”的关系，树立社会公德、职业道德、家庭美德的良好风尚。

二是耐心细致做好帮教转化工作。按照谁主管、谁负责的原则，由员工所在部门或网点负责人担任帮教责任人，必要时由员工行为管理领导小组指定帮教责任人。帮教责任人在履行管理职责的同时，做好帮教结对工作，密切关注重点帮教对象的工作表现和日常行为，及时掌握其家庭等各方面情况变化，定期不定期与重点帮教对象谈话，耐心细致地做好重点帮教对象的教育转化工作。

三是开展形式多样的员工思想教育活动。定期或不定期组织员工开展合规经营理念、法律法规、职业道德教育，引导员工学习各岗位应知应会的规章制度，促进全体员工自觉遵守职业操守，珍惜职业生命。开展典型案例警示教育，通过实例进行讲解、开展讨论。引导员工克服侥幸心理，自觉遵守各项规章制度，树立良好的制度观念和职业道德，力求从源头上构筑起安全防范屏障，实现帮教对象及时得到转化的目的。

四是及时帮助解决员工的实际困难。重视和维护员工最现实、最关心和最直接的利益，营造和谐稳定的发展环境，了解员工工作与生活的真实情况，及时帮助员工解决工作、学习、生活上的困惑和难题，使员工能及时感受到组织的关怀、集体的温暖，放下包袱，愉悦地工作。同时从员工最切身利益入手，制定合理的绩效分配办法，增加分配透明度，收入分配不断向基层员工倾斜。

五是及时按程序解除重点帮教措施。让员工充分理解帮教措施是组织出于对员工的爱护和保护而采取的临时措施，目的是为了帮助员工纠正不良行为，放下包袱，以积极姿态投入到工作之中。组织措施和行政处分手段只适用于不服从帮教管理，以及在帮教期间又发生新的违规违纪问题的人员。

六是充分尊重和保护被帮教对象的隐私。首先，对重点帮教人员的确定，本着认真、谨慎的原则进行；对员工不良行为的认定有事实依据；对重点人员数量不设定指标。结合实际制定具体的帮教方案，把工作的重点放在重点人员教育转化上；把工作的标准放在防范案件、确保安全上。其次，员工行为管理领导小组会议召开时，只由行领导和相关部门负责人组成的领导小组成员参加，在与案防工作会套开时，其他人员退场后方召开员工行为管理领导小组会议。第三，对帮教对象的谈话、帮扶工作采取“二帮一”形式进行，即由两名管理人员进行帮教，其他人员不参与。第四，资料严格保密，相关资料只限于领导小组组长、副组长和监察部门主要负责人调阅；向上级行报送时，帮教对象的具体情况只向上级行负责员工行为管理工作的人员报送，将知晓帮教对象的人员控制在最小的范围。

总之，员工行为管理是强化内控管理、防范案件的一项重要措施，涉及面宽，政策性和原则性强，工行湖北分行在创新思路、规范管理上做了一些有益探索。下一阶段，将紧密结合实际，进一步加强调查研究，认真总结经验，完善对策措施，切实抓好这项工作，努力把员工行为管理工作提高到一个新水平。