“金字塔”尖上的诱惑一个“资本运作”犯罪团伙的毁灭

文·图/客家汉

“金字塔”尖上的诱惑一个“资本运作”犯罪团伙的毁灭

文·图/客家汉

6月24日，江西省婺源县公安局历时一个月余昼夜奋战，数万里调查取证，一起打着“资本运作”为幌子实为新型传销团伙犯罪的案件顺利告破。

人有贪欲，就会迷失双眼，也就给骗子以可乘之机。近年来，犯罪分子诈骗手段不断翻新，其隐蔽性、欺骗性和诱惑力更强劲。一种打着“资本运作”旗号实为变相传销的违法犯罪活动仍在暗流涌动……

揭露诈骗犯罪举报人却神秘失踪

5月8日，深夜。电闪雷鸣，暴雨如注。

与窗外狂风骤雨一样不平静的还有江西省婺源县公安局“5·7”专案组民警们的内心，此时，案情第一次汇报会正紧张地举行。

一天前，副县长、公安局长祝少敏几乎在同一时间收到从上饶市委、市政府、市公安局和婺源县委、县政府等5家上级部门转办的同一内容的举报信。

举报系实名，举报人黄志龙，该县紫阳镇居民；被举报者竟是该县某股级干部舒晓凌。

或许满腔愤怒难忍，或许是情绪宣泄一发不可收拾，举报信洋洋洒洒几千言，字里行间充滥着“诈骗”、“上当”、“毒辣”、“悔恨”等词语，而对案件发生、经过等要素的叙写粗略而不分明，只有“从2009年春节起，我先后借资9.7万元向舒晓凌申购‘飞黄高尔夫房地产股份’，在回报无望的情况下多次向其索回本金及利息，舒晓凌不仅置之不理，而且武力威胁……”这几句话略显事情端倪，还有就是全篇对公安机关寄予“伸张正义，为民除害”的期望和呼号。

是恶意欠款？还是非法集资？或者是诈骗？

一连串疑问在祝少敏的脑际掠过。“高尔夫地产股份”、“武力威胁”两个关键词显露出一种新型的经济犯罪和恶势力咄咄逼人的态势。他敏锐地感到，这绝非一起普通的债务纠纷。由刑侦、治安、经侦、辖区派出所精兵强将参战的“5·7”专案组很快成立。

通过一天紧张的走访摸排，警方获得如下信息：

黄志龙与舒晓凌两人为远房亲戚关系，多年来情同手足。从2010年秋天起，两家关系突然水火不相容。

令民警不解和揪心的是，调查时却发现举报人已经神秘失踪。

据其妻反映，3年前，黄志龙东拼西凑借了一笔钱给舒晓凌炒房地产，数额不详。2010年，丈夫想扩大土特产经营规模，找到舒晓凌要求退还本金，甚至提出利息可以不计，但舒晓凌以种种理由搪塞。最近，有人传言舒晓凌是从事非法传销勾当，早已血本无归。斟酌几日后，丈夫向有关部门寄出了举报信。本月7日晚，丈夫喝了一夜闷酒，天未亮就出门了。

民警数次拨打其手机，一直处于关机状态。

舒晓凌有一辆高档猎豹越野车，行踪飘忽不定，宣称坐拥广西桂林飞黄高尔夫球场36%股份，是飞黄房地产公司董事。

举报人去向不明，被举报人混迹江湖，两者之间会不会发生蹊跷的事情？

顿时，会议气氛骤然升温。

举报人因债务缠身有不理智行为？举报之事泄密遭打击报复？广西桂林是公安部通报的传销重灾区之一，各种冠之以泛北部湾建设、土地开发、高科技园建设、引资联合开发资源等名目为面具的新型传销犯罪活动屡见不鲜，舒晓凌是否涉嫌其中？

重重迷雾摆在专案组面前，压在办案民警心头。

旧台历的一串名单揭示“集资”惊天秘密

调查黄志龙去向的专案组民警压力重重。走访车站和出租车司机一无所获，一筹莫展之际，其家属知晓警方介入此事后，火上加油，声称是举报招来杀身之祸，吵嚷着“死要见尸，活要见人”。社会上关于舒晓凌心狠手辣的传言也不胫而走，越传越玄乎。

而调查舒晓凌的专案民警则斩获颇丰，一些重要线索零星浮出水面。警方在其灰尘寸厚的办公桌抽屉里有惊人发现：一本2009年台历上赫然出现一串名单，有名有姓，投资入股的金额一目了然，1月3日黄志龙“入股3万”字样清晰可见。

警方大胆推测，这极有可能是舒晓凌第一次非法集资或传销账目的一部分，更令民警兴奋的是名单上13人均有固定工作单位，其中8人是该局干部职工，4人为县内几家事业单位的干部或公务员。入股份额少则一二万，多则五六万。据调查，这12人称得上是舒晓凌朋友圈里人。

一本旧台历，成了警方侦查此案的重大线索。

但调阅城防监控的民警反馈回的信息再次让警方绷紧神经。

5月6日上午10时许，城东高速路口意外出现舒晓凌驾驶的越野车影像，车正一路向广西方向疾驶。

难道舒晓凌得知黄志龙举报的事而蓄意报复了他？民警不敢多想，立即与湖南公安厅交管局高速交警联系。在某服务区，高速交警借故检查了越野车后座和后备箱，未发现异常。警方放走舒晓凌，是基于两种考虑：一是车内无异常痕迹，据调查舒晓凌5月3日回婺源，一直与几个朋友在乡下游玩，离开婺源在先，黄志龙“失踪”在后，没有“加害”黄志龙的时间；二是放长线钓大鱼，循线追击，易于发现其落脚点及活动范围，一旦时机成熟，迅速收网。

然而，走访核实旧台历上名单的工作远没有预想的简单。借资给好友发展事业，几乎成为他们拒警方千里之外的共同理由。如果不能从这本台历上打开缺口，调查取证将关山重重。

民警再次对名单进行研判，有3种结论合情合理：从金额上看，这些人被骗数目并不巨大，由于他们身份的特殊性和有体面的工作，宁吃哑巴亏，也不可成为别人的笑柄；投资侥幸收回，陷入不深；身陷其中，不能自拔。

事后查明，其中一个叫麻志强的正与舒晓凌勾结，四面出击，多方寻找“猎物”，已发展3个下线，而且还有做大的可能。

5月9日黄昏，民警悬着的心稍稍平静下来。一出租车司机在辨认黄志龙照片后，坚定地说8日早上6时许载过此人去景德镇市浮梁机场。机场警方证实，黄志龙从景德镇市飞往南昌转机南宁市。

刚下飞机的黄志龙被广西桂林机场派出所民警拦下，他坦言：债台高筑，一切都是舒晓凌设下的圈套，去南宁市是寻找舒晓凌的落脚点，获取其诈骗的证据，为日后打官司索回巨资作准备。

一个小插曲，让办案民警分散了不少精力，但也坚定了警方破案的决心。

走访得知：舒晓凌在东北当兵，战友和亲戚网中都没有南宁市籍人员。他是怎样在一个陌生的地方扎下根呢？围绕其社会关系，警方进行着细致梳理，一个叫伍晓波的人渐渐进入警方视线。

伍晓波，浙江省安吉市人，是舒晓凌战友中的铁哥儿们，曾是该市最早涉足房地产业的精明生意人之一，几个大手笔的楼盘使他成为安吉市房地产界的名人。2007年10月，战友聚会婺源，伍晓波偕夫人赴约，婺源优美的生态环境让他赞不绝口。在舒晓凌的鼓励下，他以很低的价格承包了镇头镇万亩茶园，决心把明清贡品绿茶推向海外。但茶叶并没有给他丰厚的回报，一年后改种大棚蔬菜，效益不高。一气之下，他竟然将尚未到期的茶园赔本急转手，去广西、云南一带重操旧业，经营房地产。

伍晓波夫妇极有可能是舒晓凌进行非法活动的主谋，至少是舒晓凌转行房地产业的知情人，甚至是引路人。警方必须用铁的事实证明这种推断。

寻找伍晓波夫妇的工作陷入死胡同。远赴浙江的侦查员只获得：伍晓波父母前些年相继病逝，伍晓波聪明能干，妻子堪称女强人，但都是海吃豪赌的角儿，赌得千金散尽时只撂下一句话“除非荣归故里，否则四海为家”。

被人骗与骗别人“受害者”编织的强盗逻辑

舒晓凌刚迈进南宁市某小区，就被犹如从天而降的民警逮个正着。

民警从他随身携带的笔记本电脑里发现更多的犯罪证据，用电脑文档制作的网络表格里又发现有婺源籍40多人申购股份及份额。

从舒晓凌身上，警方发现其持有3张银行卡。根据对传销组织的深度研判，警方认定舒晓凌已是该组织中“老总”级人物，达到这一级别才有较为完整的财务体系。他们一般在南宁市先办张银行卡，作为接受返利的卡；成为“老总”后又在另一个城市办张银行卡，作为“公卡”以接受下线参与传销组织交纳份钱；同时又在婺源办了张银行卡，将“公卡”中的钱转入该卡，再从该卡给下线发放返利、分红。

至此，这个组织奖金发放图已清晰可见。

这时，警方才发现黄志龙的“失踪”在一定程度上为民警破案提供了契机，如果不是调阅城防监控意外发现舒晓凌的行踪，也许舒晓凌有时间在民警突查时将这些证据销毁。

警方并不急于突审他，警方的策略是对其冷处理，让其自乱阵脚，在放松警惕时露出狐狸尾巴，同时为外围调查民警争取宝贵时间。

果然，他坐不住了，泪如雨下地哭诉道：打肿脸充胖子是他的生存哲学，面子第一，哥儿们义气第一。每次战友来婺源观赏花海，吃住全包自然不在话下，天长地久，光靠工资难以支撑。伍晓波夫妇来婺后，三人隔三差五把酒言愁。一次，伍晓波说：有一表叔是广西赫赫有名的企业家，路子广，人缘好，何不去“背靠大树”闯出一条阳光大道？

2008年，一个大雪纷飞的日子。表叔在南宁郊外一休闲山庄向他俩伸出手，热情如冬日炉火。表叔娓娓道来，说咱当过兵的人永不言败。酒过三巡，推开窗户，大有弹指一挥间的气势：3年后，这里将是一个堪比北京万柳高尔夫球场还风光的宝地，投资2.6亿是我家产的九牛一毛，短期内周围几万亩土地将一路飙升。如果有信心的话，不妨买上几十亩，三年五载后一出手就是上亿元的回报。

表叔一副救世主面孔，告辞时甩下一句话“手续齐全，干啥要哄你们这些小字辈呢？”

舒晓凌与伍晓波夫妇欣喜若狂，频频举杯。“有你夫妻俩成功的经验保障，我豁出去了！”舒晓凌激动不已。

火急火燎地赶回婺源，约来同单位的几个知心好友，如实相告。“哪有天上掉馅饼的事！”几乎没有人点头。

耳听为虚，眼见为实。舒晓凌邀请了20多个朋友去桂林旅游，顺理成章地来到南宁市。或许是表叔花钱豪爽的做派征服了大家，或是暴利的巨大诱惑，当然还有舒晓凌仗义的品行和其岳父“成功”的榜样力量，这些人中的大多数成了那本旧台历上名单中一员。“重在杀熟”、“狠在杀亲”是传销人员选择发展对象的特点。借亲情的光，黄志龙也“荣幸”地成为原始股的持有者。

做贼心虚，冥冥之中，舒晓凌总觉得心里不踏实。

但他不敢多想，他几乎毫不犹豫地把所有积蓄投入其中。

他偷偷地去看过那块所谓的风水宝地，时过一年，依然满目荒草，丝毫没有动土开工的迹象。他胆战心惊，噩梦常临。

如果说起初是抱着单纯的发财梦而不惜一搏，那么现在已是骑虎难下，只能走一步算一步了。100余万元泥牛入海，无法向朋友们交待，“被骗”已成为残酷的现实。

伍晓波夫妇卷走了所有钱款，人间蒸发。

“表叔”，是个优秀的托儿而已。

拆东墙补西墙，继续导演弥天大谎成为疯狂的失败者唯一办法。

紧接着，他伪造了大量相关机构的文书和证件，“飞黄房地产公司”在他皮包里挂牌成立。

那块让他身陷泥潭的空地，现在成了逢人吹嘘的一个巨大的财富磁场，成了他招摇撞骗的“帮凶”。

他知道，任何一种骗术，都需要一种合理的理论支撑。在中国，在百姓心目中，政治色彩和政策优势无疑成为最有力最令人信服的理由。

“我正从事一次前无古人的资本运作事业，金钱在流转中必将诞生财富神话”。他完成由疯狂到“走火入魔”的转变，正一步步迈向万劫不复的深渊。

“我是个受害者，只能选择同样的方法去骗他人。”可笑的强盗逻辑。

其实，当许多人发现“中套”时，已身不由己，只好千方百计寻找一些替死鬼为自己解套。这几乎与“以毒养毒”的毒品犯罪如出一辙。

“资本运作”真相传销升级黑幕诈术惊人

近年来，资本运作在一些不法分子的“动作”下，这种运作已背离了良好的愿望，逐渐成为搜刮群众财富、扰乱社会经济秩序、危害和谐安定的“经济邪教”。

舒晓凌精心导演的这场“资本运作”骗局，其诱惑力来源于他随手一指的那片荒地。它是一个逼真得让人不会怀疑的道具。基于对利益回报的最大愿望，善良的人们始终难以走出迷失的自我，“中套”也就不难理解了。

其实质是典型的“五级三阶制”方式的非法传销活动。“五级”为业务员（1～2股）、组长（3～9股）、主任（10～64股）、经理（65～599股）、老总（600股以上）；“三阶”即业务员升为主任为第一阶段，主任升为经理为第二阶段，经理升为老总为第三阶段。三个阶段晋升的唯一“业绩标准”则是你骗来多少财富。

每人入门槛就必须投资5.08万元申购21股，直接发展为主任，然后只要直接发展3个下线，运用几何倍增的原理，一变三、三变九、九变二十七……如此，就可以按照“五级三阶制”的办法拿工资，五个级别走出就可以得到1040万元的高回报。

设立以“奖金”为收益形式分配制度，通过发展下线，吸引越来越多的新人加入该组织。每个新人加入时，投资款除上交45%作为所谓的税收、成本、代理费，52%以三大奖金（直接提成、间接提成、销售补助）的形式分发各级传销人员，3%为老总的效益，“间接奖金”实行“出局制”，一个人在升为老总级之前的奖金来源于股金的52%，达到老总级之后，才有资格分配老总的奖金，老总级奖金来源于股金的45%，其下线每发展一个，其均可获得丰厚的回扣，一直领导其29个第三代下线全部达到老总级为止出局。

这是典型的“金字塔”式传销结构，“金字塔”光芒四射的“塔尖”永远闪烁着迷人的魅力。

但其庞大的基石就是无数无辜者血汗一砖一砂地垒成，每一次上升都必须有他人财富的托举，攀登“塔尖”是身陷这个旋涡中所有人的梦想，于是一种无形的推手无时无刻不在制造罪恶。

“塔尖”遥不可及。许多人在中途倒下，亲情友谊不复存在，轻生或发癫者不计其数；许多人仍在进行无望的赶超，瞒天过海，骗骗相扣，永无出头之日。

“洗脑”仍是“资本运作”惯用的伎俩。他们使用“障眼法”为其披上合法的“外衣”。一是公然从某些走红的经济学者著作中，断章取义地归纳或引用几个振奋人心的论点，宣扬“资本运作”曾经为美国、日本、新加坡等发达国家创下经济腾飞的神话；二是该行业是“政府工程”，是一些贫困地区摆脱困境的有力法宝，是个人脱贫致富的捷径；三是鼓吹游离于合法与违规行业边缘者永远是时代发展中的赢家，希望大家抢占先机，总有获得“正名”的一天；四是招募一批训练有素的街头骗子，冒充原为某行政机关的重要领导，辞官加入创造巨大财富传奇的现身说法。

分辨是否是传销式诈骗有两大标准，一是异地运作，人在丧失“地利”的态势下，极易被人牵着鼻子走，失去正常的判断能力；二是网络化运转，其组织机构永远围绕“人数”和“份额”纵深拓展，这两个“要素”前者是保证，后者是目的。

6月20日，伍晓波夫妇被浙江安吉警方抓获。6月24日，被专案组民警押解回婺源。

经警方查明，舒晓凌在婺源直接或间接发展下线达50人以上且层次在3级以上，从中分红获利30余万元。

编辑：陈畅鸣 charmingchin@163.com