智能化资金管理

企业管理者要想随时且一目了然地对企业资金的长短期流入流出、银行存贷、收益及债务进行动态、实时的监控,如不借助先进的网络和信息技术,几乎是不可能完成的。今天,资金管理的信息化已不再局限于片面的机械代工,已经朝着智能化的方向发展。 其智能化表现体现在4个方面:1.了解资金动态;2.集中使用资金;3.控制风险;4.运作资金以促其增值。

纵观2010年,信贷趋紧的局势正在形成。 上半年,贷款新规的颁布被银监会称为具有里程碑意义的政策。它的实质是管住了企业对银行信贷资金的自由支配权力。它赋予商业银行监督企业现金流的权力,尤其是防止信贷资金被企业挪用进入资本市场。

未来严酷的信贷环境对企业掌控现金流的水平提出了更高的要求。只有实现系统性的资金管理,企业才能合规、精密、有效地实现经营。

资金管理系统将极大促进企业从粗放式、消耗型转向创新型、精细化运营的进程,成为中国企业改善内部基因并完成蜕变的助推器。