质押若干问题探讨

王　洪

[摘要]本文研究《担保法》中的质权若干理论和实践问题。首先探讨了质押的概念和特征；其次探讨了质押和抵押的区别以及动产质押的实践问题；第三探讨了权利质押中的证券和知识产权的质押，因权利质押标的物的特殊性，权利质权的设定应根据不同的情况做出适当的处理办法。

[关键词]质押；动产质押；权利质押

1995年，《担保法》的颁布及施行，是我国社会经济生活中的一件大事。然而，随着我国改革开放的进一步完善和经济建设的快速发展，《担保法》所涉及的“动产”和“权利”的外延在进一步扩大；许多新的法律问题和现象不断出现。如何解决这些问题和现象是大家所关心的。

一、质押的概念与特征

1、质押的概念

质押是指债务人或第三人将其特定财产移交给债权人占有、作为债权的担保，在债务人不履行债务时，债权人有权依法以该财产折价或拍卖、变卖该财产的价金优先受偿的物权。

质权分为动产质权和权利质权两种。动产质权是指可移动并因此不损害其效用的物的质权；权利质权是指以可转让的权利为标的物的质权。

质押属于担保物权中的一种。抵押与质押最大的区别就是抵押不转移抵押物，而质押必须转移占有质押物，否则就不是质押而是抵押。第二个大区别就是，质押无法质押不动产（如房产），因为不动产的转移不是占有，而是登记。

2、质押的特征

作为担保物权，并结合质权自身的特征，我们可以概括出质权具有如下特征：

（1）从属性，亦即担保物权的发生以主债权的发生为前提，担保债权随主债权成立而成立，随主债权的无效或者撤消而不复存在。

（2）不可分性，指担保物权的价值是不可分的，应用其全部价值来担保债权的全部，担保债权的全部不因债权的部分清偿而受影响，若担保物发生部分灭失，则未灭失的部分，仍应担保全部债权，而不能相应的缩小其担保的债务范围。

（3）优先受偿性，即担保物权优先于普通债权。因质权与抵押权同为担保物权，同属物权的类型，故具有物权的优先受偿权。亦即在担保物权与普通债权并存时，担保物权人应优先于普通债权人接受清偿。

（4）物上代位性，是指在担保物权形成之后，若发生担保物毁损致使其价值形态发生改变，或者因担保物发生毁损灭失而获得赔偿，担保物权的效力仍及于该被损害之物和赔偿金。

二、关于动产质押的问题

动产质权是质权的最初形态，以后质物才逐渐扩大到权利和不动产，于是在法律上出现了动产质权、不动产质权和权利质权的区分。而我国《担保法》目前仅承认了动产质押和权利质押两种形式，而动产质押是质押的最典型形式，它所涉及到的问题也就比较多。

动产质押多为约定设立，属于依据当事人约定担保，但是在立法意义上也有所谓法定质押。就动产质押的标的物而言，确定某项财产是否设定了质押，也应以该财产是否移转占有为要件。若质押合同规定以几项财产设质，但出质人仅移转一项财产给质权人，则只能认为已就移转占有的财产设立质押，而不能根据质押合同而确定质押权的标的物。因为质押与抵押尽管均可以产生担保物权，但两者是有区别的。抵押物主要是不动产，而不动产主要用登记的方式，因此，一般不可能发生无权处分问题，而对于动产质押而言，其标的物为动产，动产应以占有的移转为公示要件。按照物权法原理，不论动产的所有人是何人，如果善意第三人可以信赖占有人享有权利，即应推定其享有权利。这就是动产占有的公信力，而民法的善意制度就是为了维护交易安全。可见，质权应适用善意取得制度，这样，如果出质人以其无权处分的财产出质时，而质权人受让该动产的占有时出于善意，且已经占有了该动产，即应享有质权。

这里还有一个问题就是：质物已经移转于质权人，质权人占有质物，经过一段时间，通过与质权人协商或其它方式，而由出质人代质权人占有质物，则质权是否受到影响？在这里，只要存在占有，即使出质人是以自己无处分权的财产出质的，也可推定为享有质权。但占有必须与出质权的存在相伴随。一旦质权人不再占有质物，或丧失占有质物且不能请求他人返还，则质权将不复存在。因此，无论在任何情况下，出质人占有质物，质权人要表明其质权的存在，必须举证证明出质人对质物的占有不是因其意愿而发生的，而是因为出质人擅自取回、强行占有等原因发生的。但如果质权人曾要求出质人代为保管，或者出质人已将质物交付质权人一段时间，质权人委托出质人代为保管，质权是否存在？此处的交付需为实际交付，而非象征性的交付，即质物一定要处于质权人的实际控制之下。因此，若在质权实现以前出质人未将质物交付于质权人，因质权并未开始生效，质权不存在；若在质权实现以前出质人已将质物交付于质权人，此时，质权因质物的交付而开始生效。对后一种情况，因质物已交付质权人，质权是存在的，因各种原因质权人不适合管理质物时，以委托合同形式委托出质人管理质物则更有利于质权的实现。但委托合同成了此时的关键，因此应对委托合同作进一步规定如下：此合同应为书面合同；此合同应为有偿合同。

三、关于权利质押的问题

随着社会的进步和商品经济的发展，传统的现金和实物交付逐步由支票等纸质化的凭证取代，股票也成为了一种所有权的形式；同时，也产生了一些知识产权，它们也具有可交易性，具有使用价值，这些权利的产生在质押领域必然涉及到一些新的问题。

权利质押，也叫权利质权，是质押的一种，它以权利作为质押的标的物，在债务人届期不履行债务时，债权人有权将该权利转让以优先受偿。因权利质押标的物的特殊性。权利质权的设定应根据不同的情况做出适当的处理办法。

1、证券权利质权的设定

有价证券的特殊性，决定了其设定方式与一般债权有所不同。证券质权与证券具有不可分性，转让证券权利必须转让证券。结合我国《票据法》、《公司法》、《担保法》及《2000解释》，分析如下：

首先，无记名证券债权的设质。此设质应当以当事人证券设质的合意和证券的交付而成立，与动产质权设定方式相同。无记名证券质押是否以书面合同为之，法例不一，但我国担保法对权利质权设质皆明确规定：应当订立书面合同。在证券的交付方式上，诸如现实交付、简易交付、指示交付均可。其次，记名证券、指示证券的设质。记名证券是于证券上记载权利人姓名的证券，它的转让一般须以背书或一般债权转让的方式为之。再次，记名债权的设质，须于合意之外进行交付，方生效力；同时应将设质事宜记载于公司债权存根薄以及债权上，否则设定的质权不能对抗公司和第三人。

2、知识产权质权的设定

《担保法》明确规定，设定知识产权质权，应当订立合同，并向其管理部门办理出质登记，质押合同自登记之日起生效，按相关法律法规执行即可，这里需要说明的是《担保法》及《2000解释》均规定：未经质权人同意而转让或者许可他人使用已出质的商标专用权、专利权、著作权中的财产权的，应当认定为无效。这一规定似乎欠妥。首先，对现代的市场经济来说，商机转瞬即逝，若在转让上述财产权利时，再征求质权人的意见，或者进一步说以法律规定给商品流通强加限制，不符合市场经济的原则，对市场经济的发展来说是不利的。其次，根据法学理论，我们不应该把行为阻断在行为发生之前，因为在一个行为发生之前谁也不知道此行为的对错，因此，在一个行为发生之前预测是可以的，但不能对一个行为在发生之前进行定性判断，否则就会犯错误。再次，允许上述财产权利的自由转让可以充分利用社会资源，有利于社会的进一步发展。最后，允许上述财产权利的自由转让也是公民享有财产权的最终体现。因此，若法律规定：出质人可以自由转让上述财产权利，但应该先清偿质权人的债权，否则质权人有权申请撤消该转让行为，因此给质权人或者第三人造成损失的，由出质人承担民事责任。如此规定，几方面的问题都得到了解决。

[参考文献]

[1]全国人民大会常务委员会．中华人民共和国担保法，1995．

[2]最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法>若干问题的解释．2000．

[3]中国法学，1999-2：82．

[4]中国大百科全书•法学．1984-9-1：55．

[5]王利明等．民法学．法律出版社，2008-2．