农行辽源分行康宁分理处成功堵截伪造存单诈骗事件

何婉丽 王 英

2009年12月16日,辽源分行康宁分理处在市行运营管理部、安全保卫部的精心指导、协助下,成功堵截两张伪造存单诈骗事件。

事件经过

当日15:30分,两名客户手持两张定期存单,来到辽源分行康宁分理处,要求提前支取存款。两张存单户名分别为徐永庆和徐雪,金额分别为2.8万元和2万元。临柜柜员李秀敏接到存单后发现存单存在异常,遂请二级主管何婉丽共同辩认。经两人共同辩认后,发现存单存在以下疑点:一是存单表面花纹略浅; 二是存单背面字体略大于普通存单; 三是两张存单账号及凭证号码相同,账号均为07-509001130127123,凭证号码均为003374804。在排除非部分提前支取及挂失后,怀疑至少一张存单为伪造。随后在ABIS系统中调取该笔存款资料。经显示,该笔账号07-509001130127123、户名为徐永庆、金额2.8万元的存单,已于2009年9月11日销户,二级主管和业务受理柜员及时向坐班主任汇报了上述情况。得知情况后,坐班主任对存单进一步进行了辩认,同样发现几处异点,初步确认存单有可能是伪造。与此同时,坐班主任暗示柜员李秀敏要稳定客户情绪,需对存单作最后鉴定。得到暗示消息后,柜员李秀梅镇定的告诉两位客户,由于到分理处取款时间已经接近结账时间,柜台当日现金付出量很大,并且一次要支付近5万元现金,需要押运公司临时送款后才能支付。而此时,康宁分理处主任魏利威已经与市行运营管理部和安全保卫部取得了联系,开始组织人员分别调阅9月11日传票和录像。经确认,两张存单的确为伪造存单。辽源分行随即将此事件向当地公安机关报案,事件后续事宜正在调查当中。

假存单成功堵截带来的启示

一是主管专业对网点风险防范工作高度重视。二是安全保卫部门对基层网点的日常防范预案工作指导到位,使各网点人员在遇到突发事件时,能够快速反应,镇定自若,有条不紊的处理突发事件。三是营业网点员工需要有较强的风险防范意识。辽源分行康宁分理处每天晨会,均组织员工重温日常操作风险防范要点。使临柜员工能够及时掌握各项前台业务风险点的防控方法和措施,为成功堵截此次伪造存单诈骗事件奠定了基础。四是各环节配合默契。在日常各项突发事件演练时,切实结合实际,认真演练、不走过场。康宁分理处在12月初,围绕伪造票据诈骗事件进行了专题演练,为此次成功堵截诈骗事件积累了实践经验。