中国证券经纪人的现状与未来

囿于证券经纪人制度尚缺乏明确的法律支持,证券公司虽急于发展经纪人,但考虑到牵涉的种种问题,所以在界定证券经纪人的权限方面慎之又慎,目前基本上还停留在“开发客户、拉资金、提佣金”的层次上。这似乎和保险经纪人有些类似,但工作难度相对要大得多。证券公司一方面希望经纪人带来客户,但又不愿在没有法律依据的情况下为经纪人工作中出现的问题负责任,所以现在经纪人“非公非私”的身分就很有些暖昧。这在很大程度上限制了证券经纪人的正常发展,目前从事证券业务的多是兼职人员。另一方面,国人似乎并不习惯将袋中的钱交给别人管理,香港和台湾的证券市场巳发展多年,多数人还是自己亲自操刀,这也许是华人谨慎的表现吧。

但是,从国际上的经验看,在证券市场发展到一定程度时,经纪人的产生和发展是必然趋势。随着相应的经纪人监管制度的建立以及券商、经纪人、客户间关系的明确,经纪人的工作必将多样化、复杂化。

首先,是充当证券买卖的媒介,迅速、准确地执行客户的指令,无论是争取为客户以最低价买进、最高价卖出,还是代为进行资金划拨和存取,都是为了最大限度地保障客户利益。

其次,是提供各种咨询服务,向客户提供相关信息和如何获得最佳收益的建议。需要提供包括证券市场的未来走势、公司和行业的调研报告、经济金融大环境的基本情况等多方面的资料。这些作为经纪人个人很难完成,一般要靠身后的研究部门提供帮助,但是经纪人本人的经验和能力也相当重要,毕竟在研究完基本资料后要有自已的判断。

另外,证券经纪人在一定程度上能抑制过度投机,促进市场平稳发展。经纪人对市场要有清醒的认识,在过度投机的时候要及时提醒客户防范风险,在股市暴跌时也能稳定恐慌情绪,使投资者保持理性,进而增强市场的投资功能。

大家一定还记得《子夜》中精于算计、威风八面的韩慕翔吧,他就是个旧上海证券市场的股票经纪人,当年是何等的富有和风光!虽然我国证券业仅限于法人经营,个人不允许独立从事金融业务,但以一个证券公司为背景,靠自己的努力,你依然能实现成为巴菲特式的金融大亨的梦想!近期出现的某某“名人工作室”,由于其良好的信誉和高超的资金运作能力,很快吸引了巨额资金,已经成为“准基金”,其个人收入也已达到了惊人的数字,你是否从中看到了经纪人事业的光明前途?